Статистика telegram channel - @melnychuk_partners

Юридичний лайфхак: «Правило 48 годин» у разі блокування рахунку фінмоніторингомУявіть ситуацію: компанія готується до важливої угоди, але раптово банк блокує вихідні платежі, посилаючись на Закон про фінмоніторинг. Менеджери панікують, контрагенти виставляють претензії, а бізнес зупиняється.Без паніки. Мало хто з підприємців знає, що у взаєминах із банком у такій ситуації існує жорсткий таймінг, який регулюється Законом України № 361-IX. Це — «Правило 48 годин».Що каже закон і як діє таймер?Згідно зі ст. 23 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів...», банк має право зупинити фінансову операцію, якщо вона має ознаки підозрілої. Але це право обмежене суворими строками:Перші 2 робочі дні (48 годин): Банк має право самостійно призупинити операцію на цей строк для первинного аналізу. Увага: цей строк обчислюється з дня зупинення операції.Продовження до 7 днів: Банк зобов'язаний негайно повідомити Державну службу фінансового моніторингу (Держфінмоніторинг). Якщо служба вбачає ризики, вона може продовжити зупинення операції ще до 5 робочих днів (загалом — до 7 робочих днів).Максимальний строк (до 30 днів): Тільки за рішенням Держфінмоніторингу для подальшого аналізу або за участю правоохоронних органів. Головний висновок: Якщо протягом 2 робочих днів (або 7 днів у разі підключення Держфінмоніторингу) банк не отримав офіційного рішення про подальше блокування від державних органів, він зобов'язаний поновити проведення фінансової операції. Подальше утримання коштів є незаконним. Чек-лист дій: Що робити керівнику в перші 48 годин?Крок 1. Вимагайте офіційне письмове пояснення.Не обмежуйтеся телефонними дзвінками на гарячу лінію. Надільніть через клієнт-банк або систему ЕДО офіційний запит із вимогою вказати конкретну правову підставу зупинення операції та перелік документів, які необхідно надати.Крок 2. Зберіть «залізний» пакет документів.Фінмоніторинг блокує операції через брак економічної доцільності (сутнісного змісту). Надайте банку:Договір із контрагентом з усіма специфікаціями та додатками.Документи, що підтверджують реальність операції (акти, видаткові накладні, ТТН, митні декларації).Пояснювальну записку про суть операції, написану чіткою бізнес-мовою, без загальних фраз.Крок 3. Перевірте податкову репутацію.Переконайтеся, що ваша компанія та ваш контрагент не внесені до переліку ризикових платників податків. Для банку це тригер №1.Крок 4. Письмове нагадування про строки.Якщо документи надано, а банк мовчить — наприкінці другого робочого дня направляйте офіційну скаргу керівництву банку (або комплаєнс-директору) з посиланням на ст. 23 Закону № 361-IX та вимогою негайно розблокувати рахунок через відсутність рішення Держфінмоніторингу.💡 Порада для бізнесуЩоб мінімізувати ризики фінмоніторингу, уникайте «транзитних» операцій (коли кошти зайшли і в той же день у повному обсязі перераховуються іншій компанії з іншим призначенням платежу) та завжди детально прописуйте призначення платежу в розрахункових документах.#новини #юридичніконсультації #право #суд #мельничук_і_партнери🧑‍⚖️ ЮП " МЕЛЬНИЧУК І ПАРТНЕРИ"

⚖️ Усний договір та інфобізнес: чому суд відмовився стягувати 107 000 грн пені за затягнутий онлайн-курсКупівля курсів та наставництва через Instagram та Telegram на основі «усних домовленостей» — поширена практика, яка часто призводить до судів. Проте одного лише невдоволення строками навчання замало, щоб стягнути з організатора величезну компенсацію.До такого висновку дійшов Амур-Нижньодніпровський районний суд Дніпра у справі №199/13855/25.🔍 Суть конфлікту: 20 тисяч за курс, 107 тисяч — пеняВосени 2024 року жінка купила в Instagram наставництво з просування блогу вартістю 20 000 грн. За її словами, під час консультацій в Zoom та Telegram було обіцяно, що індивідуальний супровід та навчання завершаться до 1 січня 2025 року.Однак організаторка (ФОП) затягнула процес, заявивши, що друга частина програми ще в розробці. Офіційне повідомлення про завершення курсу з’явилося в Telegram-групі лише 29 червня 2025 року. Позивачка порахувала, що прострочення склало 179 днів, і вимагала через суд стягнути з ФОП 107 400 грн пені відповідно до Закону «Про захист прав споживачів».🏛 Чому суд повністю відмовив у позові?Розглянувши матеріали справи, суд став на бік організаторки курсу через відсутність доказів у позивачки:Усний договір без чітких строків: Сторони уклали угоду в усній формі. Позивачка не змогла надати жодного належного доказу того, що між ними було чітко й офіційно погоджено конкретну дату завершення навчання, а також умови відповідальності (штрафи чи пеню) за її порушення.Втрата інтересу самого клієнта: Суд виявив, що вже 3 січня 2025 року позивачка сама написала організаторці, що через сімейні обставини втратила інтерес до блогерства і планує займатися іншим напрямком.Позиція Держпродспоживслужби: Позивачка раніше скаржилася до Головного управління Держпродспоживслужби в Дніпропетровській області, проте у відомстві офіційно відповіли, що жодних порушень у діяльності цього ФОП не виявлено.💡 Головний висновок для інфобізнесу та клієнтів:Сам по собі факт оплати курсу та зміна строків його проходження не є автоматичною підставою для фінансових санкцій. Якщо для вас принципові дедлайни — вимагайте підписання письмового договору (або публічної оферти) із чіткими фіксованими датами та прописаною відповідальністю за їх порушення. Електронні переписки у месенджерах без офіційного закріплення умов суд вважає недостатніми для стягнення пені.

​🚨 ТОП-10 ситуацій, коли бізнесу потрібно дзвонить адвокату НЕГАЙНОУ бізнесі діє золоте правило: якісна правова допомога на випередження коштує в рази дешевше, ніж ліквідація наслідків юридичних помилок. Проте існують критичні форс-мажори, коли роздуми або спроби «вирішити все самостійно» можуть коштувати компанії активів, репутації чи навіть свободи її керівництва.Ось 10 ситуацій («червоних прапорців»), коли брати слухавку та набирати адвоката потрібно невідкладно:1. Раптовий візит правоохоронців БЕБ, ДБР, НАБУ чи Національна поліція вже на порозі офісу чи виробництва. Будь-які слідчі дії без присутності вашого захисника — це прямий ризик процесуальних порушень, вилучення критично важливої техніки, документів та неправомірного тиску на персонал.2. Отримання запиту в порядку ст. 93 КПК УкраїниВам надійшов офіційний лист від правоохоронних органів із вимогою надати документи або конфіденційну інформацію про діяльність компанії. Адвокат має оцінити законність цього запиту: чи зобов'язані ви відповідати, та як зробити це безпечно, щоб не наговорити зайвого на кримінальну справу.3. Блокування рахунків банком (Суворий фінмоніторинг)Банковська установа неочікувано заморозила рух коштів компанії через «підозрілість» операцій або завантажила безальтернативними вимогами щодо комплаєнсу. Неправильно сформульовані пояснення або ненадання документів у таймінг можуть заблокувати роботу підприємства.4. Отримання ухвали про арешт активів або майнаЯкщо суд за клопотанням опонентів чи державних органів наклав арешт на рахунки, нерухомість або товар як захід забезпечення позову. Діяти потрібно миттєво, щоб оперативно оскаржити ухвалу в апеляції та не дати бізнесу зупинитися.5. Ознаки «рейдерського захоплення» або махінацій в реєстрахВи випадково виявили зміни у складі засновників компанії, зміну директора в ЄДР без вашого відома або незрозумілі реєстраційні дії з нерухомістю фірми. Тут рахунок іде на хвилини — необхідно терміново накладати заборону на реєстраційні дії та звертатися до Антирейдерської колегії чи суду.6. Нещасний випадок на виробництвіБудь-яка важка травма чи, не дай Боже, смерть працівника під час виконання обов'язків автоматично запускає розслідування. Для топменеджменту та власників це миттєва загроза кримінальної відповідальності, тому фіксація обставин має відбуватися виключно під контролем юриста.7. Масове блокування податкових накладних або статус «ризикового»Коли податкова блокує критичний обсяг накладних, паралізуючи роботу з ключовими контрагентами, або вносить компанію до переліку ризикових суб'єктів. Потрібно правильно сформувати пакет пояснень з першого разу, аби не загнати справу у глухий кут.8. Корпоративний конфлікт або «гучне» звільнення топменеджераЗвільнення директора, головного бухгалтера або партнера, який іде до конкурентів і має доступ до банківських рахунків, комерційної таємниці, баз даних або інтелектуальної власності компанії. Адвокат допоможе провести це безпечно для бізнесу.9. Дефолт або раптове банкрутство великого контрагентаВаш головний боржник чи партнер оголосив про фінансову неспроможність або просто зник із великим авансом. Адвокат має негайно ініціювати стягнення, накладення арешту на його майно або встигнути зайти у процедуру банкрутства в перших рядах кредиторів.10. Агресивна перевірка Держпраці чи мобілізаційні спориКонфлікти щодо незаконного (на думку працівника) звільнення під час воєнного стану, штрафи за порушення правил військового обліку на підприємстві або скасування бронювання працівників. Важливий лайфхак: Номер телефону вашого корпоративного адвоката має бути на швидкому наборі не лише у власника компанії, а й у директора, головного бухгалтера, начальника служби безпеки та системного адміністратора.

🐾🇪🇺 Нові правила ввезення домашніх тварин до ЄС: що змінилося з 22 квітня 2026 року?В Європейському Союзі почали діяти оновлені правила некомерційного переміщення домашніх тварин із третіх країн, зокрема й України. Держпродспоживслужба зазначає, що базові вимоги залишилися незмінними, проте окремі процедури стали більш деталізованими.📌 Що залишається обов'язковим?Власникам, як і раніше, необхідно забезпечити:Мікрочип: Ідентифікація тварини мікрочипом за міжнародними стандартами.Вакцинація: Чинне щеплення проти сказу, внесене до документів.Тест на титри антитіл: Обов'язковий тест, що підтверджує захист від сказу.Ветеринарний сертифікат: Міжнародний документ, який видає Держпродспоживслужба на кордоні.🔄 Головні нововведення та уточнення:Власник завжди у сертифікаті: Щоб унеможливити зловживання, у міжнародному сертифікаті відтепер обов’язково зазначається саме власник тварини (навіть якщо везе її інша людина).Суворі умови для супроводжуючих осіб: Якщо тварину везе уповноважена особа, поїздка має відбутися суворо в межах 5 днів до або після подорожі самого власника. Інакше перевезення вважатиметься комерційним. Крім того, для собак, котів, тхорів та птахів тепер обов’язкова письмова декларація про те, хто саме супроводжує тварину.Чіткий строк для титрів антитіл: Результат тесту на титри має бути отриманий не менше ніж за 90 днів до дати видачі сертифіката. Раніше формулювання «три місяці» викликало плутанину через різну кількість днів у місяцях.Нові правила для птахів: Власники домашніх птахів тепер мають додатково заповнювати декларацію із зазначенням місця утримання та умов ізоляції птаха після прибуття до країни ЄС.Оновлені бланки: ЄС повністю оновив форми сертифікатів та декларацій.⏳ Перехідний періодДля собак, котів і тхорів старі форми сертифікатів діятимуть до 31 березня 2027 року, але за умови, що вони були видані до 1 жовтня 2026 року. Для птахів сертифікати старих зразків також чинні лише у разі їх видачі до 1 жовтня 2026 року.Плануйте подорожі з улюбленцями заздалегідь та враховуйте нові часові рамки! 🐶🐱#новини #юридичніконсультації #право #суд #мельничук_і_партнери🧑‍⚖️ ЮП " МЕЛЬНИЧУК І ПАРТНЕРИ"

🪪 Втрата паспорта на ТОТ: як підтвердити особу та відновити документ без зайвого формалізмуВтрата паспорта громадянина України на тимчасово окупованій території (ТОТ) — одна з найскладніших міграційних проблем. Головний виклик полягає в тому, що дані багатьох громадян (особливо власників старих паспортів-книжечок) відсутні в електронних реєстрах, а доступу до паперових архівів на окупованих територіях немає. Через це процедура ідентифікації в Державній міграційній службі (ДМС) може тривати місяцями.🗺 Етап 1: Як виїхати, якщо документів немає взагалі?Якщо у вас немає ні внутрішнього, ні закордонного паспорта, виїхати з ТОТ через треті країни можна за допомогою посвідчення особи на повернення в Україну.Його оформлюють українські дипломатичні установи за кордоном.Для цього подаються: заява-анкета, фото, документ про сплату консульського збору та будь-які наявні папери, що підтверджують громадянство чи особу.Юристи радять надавати консульствам максимально можливий пакет навіть непрямих доказів, оскільки на практиці для ідентифікації часто просять додаткові документи.🏢 Етап 2: Дії після прибуття на підконтрольну територіюОдразу після повернення необхідно звернутися до ДМС, ЦНАП або «Паспортного сервісу». Також рекомендується подати заяву про втрату/викрадення документа до поліції (у разі ознак злочину ви отримаєте витяг з ЄРДР).Після цього ДМС запускає процедуру встановлення особи. Для перевірки та опитування свідків підійдуть:фото старого паспорта або закордонний паспорт;дипломи, свідоцтва, водійське посвідчення;медичні чи банківські документи;показання родичів.Примітка: Після відновлення документів вам видадуть сучасну ID-картку. Оформити старий паспорт-книжечку зараз практично неможливо — хіба що у виняткових випадках за рішенням суду. Завдяки урядовим змінам, під час воєнного стану також діє можливість одночасного оформлення ID-картки та закордонного паспорта (зокрема через закордонні філії ДП «Документ»), але особиста присутність для ідентифікації є обов'язковою.🏛 Що каже Верховний Суд, якщо ДМС відмовила?Якщо міграційна служба не змогла встановити особу та відмовила у видачі паспорта, необхідно звертатися до суду для встановлення факту, що має юридичне значення.Судова практика у таких справах повністю на боці громадян. Верховний Суд (зокрема у справах № 761/13911/23, № 761/32986/23 та № 183/3496/24) сформував чітку позицію:Проживання в окупації, примусове отримання паспорта РФ чи недоліки в українських паперах не є підставою для втрати громадянства України.Органи влади та суди зобов'язані уникати надмірного формалізму.Суди мають оцінювати абсолютно всі наявні докази у сукупності: копії документів, фотографії та навіть документи, видані на ТОТ, не відхиляючи їх суто через походження.Шлях до відновлення документа може бути непростим, але головне — зібрати якомога більше копій старих документів і не боятися захищати свої права у судовому порядку.#новини #юридичніконсультації #право #суд #мельничук_і_партнери🧑‍⚖️ ЮП " МЕЛЬНИЧУК І ПАРТНЕРИ"

🛡 Кінець «бусифікації» та перехід до сервісу: у Раді зареєстровано законопроєкт № 15236 про реформу ТЦКСистема мобілізації в Україні потребує глобальних змін через кризу довіри та численні зловживання. Новий законопроєкт пропонує змінити каральну модель на сервісну та запровадити жорсткий контроль за діями посадовців.💻 Повна цифровізаціяЕлектронний формат: Основна взаємодія між громадянином і ТЦК має відбуватися через електронний кабінет.Електронні повістки: Передбачається можливість вручення повісток у цифровій формі з фіксацією факту отримання.Доступ до даних: Військовозобов’язані зможуть бачити в системі інформацію про свою придатність, відстрочку або перебування в резерві.Мінімум контактів: Цифрова модель має звести до мінімуму особисте спілкування з працівниками ТЦК, що знижує корупційні ризики.📹 Контроль та відповідальністьВідеофіксація: Усі контакти з персоналом ТЦК мають супроводжуватися записом на відео для створення доказової бази у разі порушень.Незалежний розгляд скарг: Законопроєкт пропонує процедуру або окремий орган для розгляду скарг на дії посадовців ТЦК.Посилення покарань: Передбачається персональна відповідальність працівників центрів за порушення під час мобілізації.🤝 ТЦК як сервісний центрРеформа пропонує закріпити за ТЦК функцію консультування та допомоги в оформленні документів, а не «полювання» на людей. Функції обліку, адміністрування та прийняття рішень будуть розділені між різними підрозділами, щоб уникнути концентрації влади в одних руках.⚖️ Чи спрацює це?Цифровізація робить кожен крок системи прозорим, а відеофіксація та персональна відповідальність мають стати бар’єром проти насильства. Якщо уряд якісно реалізує підзаконні акти протягом трьох місяців, Україна отримає шанс на цивілізовану мобілізацію без порушень прав людини.🚀 Як ви вважаєте, чи зможе цифровізація остаточно викорінити зловживання в ТЦК? Пишіть у коментарях! 👇

⚖️ Дитина лише з тим, хто має дохід? Розбираємо гострі кути нового проєкту Цивільного кодексуПроєкт оновленого ЦК пропонує революційні, але подекуди занадто суворі правила щодо виховання та проживання дітей. Розбираємо другу частину огляду Книги шостої.💰 Економічний фактор: немає доходу — немає опіки?Стаття 1552 проєкту встановлює пряму заборону: суд не може визначити місце проживання дитини з тим із батьків, хто не має самостійного доходу.У чому ризик? Матері, які щойно вийшли з декрету і ще не знайшли роботу, автоматично опиняються в зоні юридичного ризику. Відсутність офіційної зарплати на момент суду стає імперативною підставою для відмови.Дисонанс: Водночас право на аліменти на власне утримання (до 3 років дитини) зберігається, але у питанні опіки дохід стає пріоритетом.🏠 Передання дитини родичам: як це працюватиме?Якщо батьки не можуть забезпечити належний розвиток (через стан здоров’я, аморальну поведінку чи насильство), дитину можуть передати бабі, дідові, братам чи сестрам.Умова: Родичі мають бути залучені до справи заздалегідь і самі виявити бажання взяти дитину під опіку.Крайній захід: Якщо родичів немає або вони відмовляються, суд ухвалює рішення про відібрання дитини на користь органу опіки.🧒 «Найкращі інтереси дитини»: що входить у формулу?Стаття 1476 вперше деталізує критерії, за якими суд оцінює інтереси малечі:Фізичні та емоційні потреби (вік, здоров'я).Сталість середовища (соціальні зв’язки, тривалість проживання в одному місці).Думка дитини: обов'язкове право бути вислуханою.З 14 років дитина отримує право на самостійне звернення до суду.⚡️ Невідкладні рішення: роль органу опікиУ критичних ситуаціях (вибір школи, невідкладна медицина) орган опіки зможе приймати рішення замість батьків. Це рішення буде обов’язковим до виконання, а за ухилення передбачено відшкодування майнової та моральної шкоди. Проте батьки зберігають право оскаржити це в суді.#новини #юридичніконсультації #право #суд #мельничук_і_партнери🧑‍⚖️ ЮП " МЕЛЬНИЧУК І ПАРТНЕРИ"

🏛 Помилка в даті заяви — законне звільнення: Верховний Суд виніс рішення у справі про прогулОписка в заяві на відпустку може коштувати робочого місця, і суд у такому разі стане на бік роботодавця. Верховний Суд залишив у силі рішення про звільнення працівника медустанови за прогул.📍 Суть конфлікту:Працівник Жмеринського медзакладу подав заяву на відпустку, яку погодив директор. Але сталася фатальна помилка: замість 17 липня (17.07.23) у документі вказали 17 серпня (17.08.23). Вважаючи себе у відпустці, чоловік не виходив на роботу тиждень.⚖️ Чому звільнення визнали законним?Апеляційний та Верховний суди дійшли висновку, що однієї погодженої заяви замало.Відсутність наказу: На період з 17 липня наказ про відпустку не видавався, і працівник з ним не ознайомлювався. Отже, законних підстав вважати себе у відпустці в нього не було.Дискреція роботодавця: Керівник не мусив «вгадувати», що працівник мав на увазі липень, а не серпень.Відмова від пояснень: Коли роботодавець виявив відсутність персоналу та попросив пояснити причини, працівник відмовився це робити.Дотримання КЗпП: Оскільки факт прогулу підтверджений актами, а поважних причин відсутності не доведено, звільнення за п. 4 ч. 1 ст. 40 КЗпП є правомірним.💡 Висновок для працівників:Завжди перевіряйте дати у заявах та переконуйтеся, що наказ про вашу відпустку дійсно виданий і підписаний до того, як ви перестанете виходити на роботу. Помилка або «технічна описка» не є поважною причиною для прогулу в очах суду.📑 Постанова ВС від 28.08.2024 у справі № 130/2320/23.#новини #юридичніконсультації #право #суд #мельничук_і_партнери🧑‍⚖️ ЮП " МЕЛЬНИЧУК І ПАРТНЕРИ"

🏠 Переїзд та військовий облік: як правильно змінити реєстрацію місця проживання чоловікам 18-60 років?ЦНАП Берегівської міської ради надає важливі роз’яснення щодо процедури прописки для військовозобов’язаних. Алгоритм дій залежить від того, чи переїжджаєте ви до зони обслуговування іншого ТЦК та СП.Розглянемо обидва сценарії 👇📍 Сценарій 1: Нова адреса — ІНШИЙ ТЦК та СПТут діє чітке правило: спочатку — облік, потім — прописка. Без взяття на облік за новою адресою ЦНАП не зможе зареєструвати ваше місце проживання.Ваш алгоритм дій:1️⃣ Зверніться до ТЦК та СП за новим місцем проживання.2️⃣ Станьте на військовий облік та отримайте відмітку у військово-обліковому документі (паперовому або електронному).3️⃣ Тільки після цього йдіть до ЦНАП для реєстрації місця проживання, подавши оновлений військово-обліковий документ.(Зніматися з обліку у попередньому ТЦК не потрібно — це відбудеться автоматично).🏢 Сценарій 2: Нова адреса — ТОЙ САМИЙ ТЦК та СПУ цьому випадку процедура простіша:1️⃣ Одразу звертайтеся до ЦНАП для реєстрації нової адреси. З собою обов’язково майте військово-обліковий документ.2️⃣ Повідомте ТЦК та СП про зміну адреси у семиденний строк.Зробити це можна зручним для вас способом:📱 Через застосунок «Резерв+»;🏛 Через ЦНАП;🪖 Безпосередньо у ТЦК та СП.🔔 Важливі нюанси, які варто пам’ятати:✅ Дозвіл ТЦК більше не потрібен: Для зміни місця проживання вам не потрібно отримувати попередню згоду від центру комплектування.✅ Військово-обліковий документ — обов'язковий: Для чоловіків 18-60 років його наявність є критичною для зміни реєстрації.✅ Обов'язок перебувати на обліку зберігається: Спрощення процедури не скасовує вашої відповідальності за вчасне взяття на військовий облік за новим місцем проживання.(Роз’яснення ґрунтується на пунктах 23 та 54 Порядку №1487).#військовеправо #влк #відстрочка #тцк #мобілізація #зсу1️⃣ ПІДПИСАТИСЬ

🚫 Закриття ФОП у Реєстрі — це ще не кінець: роз'яснення ДПС про податкові обов'язкиБагато хто вважає, що запис у Єдиному державному реєстрі (ЄДР) про припинення діяльності автоматично знімає всі питання з податковою. Проте ДПС наголошує: статус ФОП припиняється, а податкові зобов'язання залишаються.Щоб уникнути штрафів та донарахувань після закриття, важливо дотриматися процедури «ліквідації».📋 Коли подавати останню звітність?Строки залежать від вашої системи оподаткування:📈 Загальна система: декларацію про майновий стан і доходи слід подати протягом 20 календарних днів після завершення місяця, у якому ви закрилися.⚖️ Єдиний податок: останній звіт подається протягом 40 календарних днів після завершення кварталу, у якому відбулося припинення.Важливо: У декларації обов’язково має стояти позначка «ліквідаційна».💰 Сплата податків та ЄСВПДФО та військовий збір потрібно сплатити протягом 10 календарних днів після граничного строку подання декларації.Відомості про нарахований ЄСВ подаються у складі ліквідаційної звітності, а сам внесок сплачується у встановлені строки.⚠️ Про що варто пам’ятати?Позапланова перевірка: Припинення діяльності є законною підставою для проведення документальної перевірки вашої діяльності як ФОП.Особиста відповідальність: Фізична особа продовжує відповідати за податковими боргами, що виникли під час бізнесу, навіть після його закриття.Зберігання документів: Первинні документи (чеки, акти, накладні) необхідно зберігати не менше 1825 днів після закриття ФОП.Висновок: Коректна ліквідаційна звітність та повний розрахунок із бюджетом — це єдиний шлях закрити бізнес без «хвостів» та фінансових санкцій у майбутньому.