⁠Банк відмовляється провести платіж застави за ухвалою ВАКС: що робити ?!
Ухвалу про заставу постановлено, розмір застави визначено, гроші для її внесення є. Однак на практиці з’явилася проблема, якої Кримінальний процесуальний кодекс прямо не передбачає: банк відмовляється проводити платіж через фінансовий моніторинг.

У вересні 2026 року про такі випадки почали повідомляти медіа у зв’язку з окремими кримінальними провадженнями НАБУ та САП. За інформацією самого Національного банку, йдеться про відмови 15 банків. НБУ заперечив «ручне втручання» і пояснив відмови небажанням банків брати на себе репутаційні ризики. 23 вересня 2026 року стало відомо, що НБУ готує для банків роз’яснення щодо фінансового моніторингу коштів, призначених для внесення застав.

Для підозрюваного ця банківська проблема швидко стає процесуальною. Якщо до особи застосовано запобіжний захід у вигляді застави, невнесення коштів може стати підставою для клопотання прокурора про зміну запобіжного заходу. Якщо ж розмір застави визначено в ухвалі про тримання під вартою, доки кошти не внесені, особа залишається під вартою.

Чому банк може відмовити у платежі
Банк як суб’єкт первинного фінансового моніторингу зобов’язаний відмовитися від проведення фінансової операції у випадках, визначених ч. 1 ст. 15 Закону України від 06.12.2019 № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі - Закон № 361-IX). Для підозрюваних у гучних провадженнях найімовірніша з цих підстав - встановлення клієнту неприйнятно високого ризику. Та сама частина надає банку право відмовитися від проведення підозрілої фінансової операції.
Читати повністю

ЮРИДИЧНА КОНСУЛЬТАЦІЯ ОНЛАЙН