#ГолосНБУЦього тижня експерти Національного банку обговорювали питання важливості підтримки ЄС для збереження стійкості України та її швидкої євроінтеграції, стану банківської системи та страхового ринку, оновлення СЕП та зростання платіжної інфраструктури, а також кредитування та експорт.Читайте детальніше в дайджесті.🚩Пришвидшення європейської інтеграції, важливість підтримки ЄС для збереження стійкості України та питання конфіскації основної суми знерухомлених активів рф. Ці та інші важливі теми обговорили Голова НБУ Андрій Пишний, його заступники Сергій Ніколайчук та Юрій Гелетій з Валдісом Домбровскісом, комісаром Європейського Союзу з питань економіки та продуктивності, імплементації та спрощення, а також Катаріною Матерновою, послом Європейського Союзу в Україні. 🚩 Про стан банківської системи, страхового ринку та інтеграцію з ЄС – в інтерв’ю першого заступника Голови НБУ Катерини Рожкової для видання «Інтерфакс-Україна». 🚩 Що змінилося після оновлення системи електронних платежів НБУ, з якою динамікою зростає платіжна інфраструктура та кількість активних платіжних карток, коли розпочнеться пілотний проєкт щодо впровадження е-гривні? Про це розповів заступник Голови НБУ Олексій Шабан у подкасті «Що з економікою?» Центру економічної стратегії. 🚩 Про те, як НБУ веде системну роботу для підтримки кредитування, зокрема бізнесу, та заходи регулювання, спрямовані на збереження платоспроможності Експортно-кредитного агентства (ЕКА), розповів Сергій Ніколайчук під час Саміту експортерів, організованого Forbes Ukraine.
💬 Підвищення податку на прибуток банків зменшує їх капітал та кредитний потенціал, а також здатність протистояти ризикам війни, що триває, зазначила перший заступник Голови НБУ Катерина Рожкова. Однак наразі банківська система в цілому може збільшити кредитний портфель мінімум удвічі без порушення вимог до капіталу. Про стан банків на четвертий рік повномасштабного вторгнення, трансформацію страхового ринку та ключові кроки з імплементації норм ЄС у регулюванні фінансового сектору Катерина Рожкова розповіла в інтерв’ю Інтерфакс-Україна.Цікаві цитати з першої частини 👇▪️за попередніми очікуваннями загалом банки після сплати підвищеного податку збережуть достатній запас капіталу, однак деяким із них, можливо, знадобиться перегляд програм капіталізації за результатами оцінки стійкості 2023 року; ▪️шанси на приватизацію державних банків досить великі. Наприклад, Укргазбанк – один із небагатьох банків з українським капіталом, який серйозно просунувся в імплементації ESG. Сенс Банк – «наймолодший» із державних банків, тому його приватизація має бути простішою; ▪️на інтерес інвесторів насамперед впливає ризик війни, що триває. Рівень рентабельності банківського сектору в 30% навіть після підвищення податку свідчить, що це може бути цікава інвестиція. Також рівень проникнення кредитів суттєво нижчий, ніж в ЄС, тож ринок потенційно ще може зростати;▪️технології докорінно змінили ринок. Для того, щоб конкурувати, тепер недостатньо купити маленький банк і забезпечити мінімальний капітал у 200 млн грн із невеликим запасом. Потрібно багато інвестувати в технології, безперервність, персонал; ▪️негативний сценарій цьогорічного стрес-тестування згідно з прийнятою в ЄС практикою – це дзеркальне відображення базового сценарію. Не армагеддон, хоча ми котрий рік насправді живемо в армагеддоні, але затяжна криза помірної глибини.Друга та третя частини інтерв’ю – трохи згодом.➡️ Повний текст першої частини – за посиланням.
🔔 Запрошуємо студентів, аспірантів та молодих дослідників (до 35 років) взяти участь у Форумі молодих дослідників, який відбудеться 23 травня 2025 року в Києві.Цього року НБУ оновлює та розширює формат співпраці зі студентами та молодими дослідниками. Участь у Форумі передбачає дві опції: ▪️традиційні доповіді з презентацією завершених досліджень;▪️постерні презентації розширених анотацій чи перспективних дослідницьких пропозицій. Учасники матимуть унікальну можливість представити власні дослідження, обговорити ідеї та проміжні результати, отримати детальні коментарі та конструктивні рекомендації від провідних експертів НБУ. ☝️Тема Форуму – актуальні виклики, що постають перед центральними банками в умовах значних економічних потрясінь, наслідків війни, зростання невизначеності, глобальних фрагментаційних процесів та особливостей повоєнного відновлення. Запрошуємо подавати роботи. Приклади можливих тем: ▪️монетарна політика та макроекономічна стабільність: пошук рішень у складних умовах;▪️фінансова стабільність та розвиток кредитування: нові підходи до управління ризиками;▪️довгострокові виклики стійкого економічного зростання: структурні реформи, трансформація та євроінтеграція;▪️діджиталізація, цифрові технології та штучний інтелект: перспективи та загрози для фінансового сектору та економіки.❗️Важливо! НБУ 4 квітня проведе воркшоп про пріоритетні напрями наукових досліджень у центральному банку. Наші фахівці детально роз'яснять особливості підготовки дослідження, розширеної анотації та дослідницької пропозиції в постер-форматі.⏳ Роботи для реєстрації у Форумі можна подати до 2 травня 2025 року (включно).❓Що отримають учасники та переможці?Усі учасники Форуму отримають сертифікати про участь, а автори найкращих робіт – заохочувальні призи та можливість пройти стажування в Національному банку України. Крім того, найцікавіші роботи будуть рекомендовані до публікації в спеціальному випуску Visnyk of the National Bank of Ukraine у форматі наукової статті або тез.Всі деталі – за посиланням.
📊 Про частку NPL за підсумком січняІз січня 2025 року підходи до визначення банками непрацюючих активів змінилися. Ці зміни, як і очікувалося, не мали значного впливу на обсяг NPL з огляду на виважені підходи банків до оцінювання ризиків та хорошу якість кредитного портфеля. ☝️Водночас ці новації сприяли підвищенню прозорості вітчизняного фінансового сектору та наблизили визначення NPL до європейського.Так, за даними звітності банків, частка непрацюючих активів у банківському секторі станом на 1 лютого становила 30,5%, що лише на 0,2 відсоткового пункту більше за показник станом на 1 січня.Єдина причина зростання NPL у січні – статистичний ефект від запровадження банками нових підходів.⬇️ Частка NPL майже не змінилася у державних та іноземних банках. Натомість у приватних банках частка непрацюючих кредитів надалі скорочується. Без урахування боргів колишніх власників АТ КБ "ПриватБанк" та старих боргів, що виникли ще до оздоровлення банківської системи під час кризи 2015–2017 років, частка непрацюючих кредитів станом на 01 лютого 2025 року становить 18,9% (25,3% у державних банках).Серед чинників, які позитивно впливали на частку NPL, залишається подальше нарощення банками обсягів гривневих кредитів високої якості.📌 Детальніше – за посиланням.
#ГолосНБУ💡Робота та розвиток платіжної інфраструктури, валютно-курсова та монетарна політика, подальший економічний розвиток України, вдосконалення звітності із сталого розвитку та енергокредитування – такі теми обговорювали експерти НБУ цього тижня. Деталі – в дайджесті.👇👇🚩 Забезпечення безперебійної та прозорої роботи платіжної інфраструктури, плани з розвитку платіжного ринку та посилення захисту від кібершахрайства обговорили Голова НБУ Андрій Пишний та його заступник Олексій Шабан під час зустрічі з регіональним президентом компанії Visa в Центральній та Східній Європі, на Близькому Сході та в Африці Ендрю Торре та іншими представниками делегації.🚩 Про валютну лібералізацію, рішення монетарної політики, валютно-курсову політику та повернення експертної виручки говорили цього тижня Андрій Пишний, його заступник Юрій Гелетій та очільники профільних департаментів та управлінь під час зустрічі з представниками American Chamber of Commerce in Ukraine, European Business Association, DiiaCity United, Diia.City Union та Торгово-промислової палати України.🚩 Про імплементацію ESG-стандартів у банківському секторі розповіла перший заступник Голови НБУ Катерина Рожкова під час публічного обговорення Стратегії запровадження підприємствами звітності із сталого розвитку.🚩 Цього тижня заступник Голови НБУ Сергій Ніколайчук разом із представниками Уряду України взяв участь у засіданні Комітету Організації економічного співробітництва та розвитку, що відбулося в Парижі. Учасники обговорили проєкт Економічного огляду України, розробленого в межах виконання Програми для України на 2023–2027 роки, спрямованої на підготовку до вступу нашої країни до ОЕСР.🚩 Про підтримку банками відновлення енергетики розповіла директор Департаменту фінансової стабільності Первін Дадашова в інтерв’ю виданню The Page.
📈 Банківська система України нарощує запас ліквідності – обсяг гривневих кошів на рахунках фізичних осіб протягом лютого згідно з оперативними даними зріс на 2,3%. Обсяг гривневих коштів на рахунках бізнесу за лютий також зріс на 2,3%, компенсуючи більшу частину січневих ситуативних сезонних відпливів.☝️Тож на початку цього року повторюється тенденція, яка спостерігалася і в довоєнні часи, коли через сезонні чинники надходження на рахунки клієнтів зростають наприкінці календарного року, скорочуються на початку наступного, однак це скорочення швидко компенсується та не має впливу на стан ліквідності банківської системи. Банки із запасом виконують нормативи короткострокової та довгострокової ліквідності, а обсяги високоякісних ліквідних активів перевищують показники до повномасштабного вторгнення. Станом на початок березня обсяг гривневих коштів клієнтів у банках становить 1,9 трлн грн, з початку повномасштабного вторгнення він подвоївся. Це ключові ресурси для подальшого нарощення банками інвестицій та кредитування, що сприятиме подальшому відновленню економіки та зміцненню обороноздатності України.➡️ Дані оперативної статистики за лютий – за посиланням.
🟢 Міжнародні резерви станом на 1 березня, за попередніми даними, становили 40,1 млрд дол. США.У лютому вони зменшилися на 6,7%. Така динаміка зумовлювалася валютними інтервенціями НБУ та борговими виплатами країни в іноземній валюті. Ці операції були лише частково компенсовані надходженнями від розміщення валютних ОВДП за відсутності надходжень від міжнародних партнерів. Так, в лютому надійшло 255,0 млн дол. США від розміщення валютних ОВДП.✅ Водночас уряд виплатив за обслуговування та погашення державного боргу в іноземній валюті 341,6 млн дол. США, з яких:▪️275,3 млн дол. США – борг перед Світовим банком;▪️54,1 млн дол. США – борг перед іншими міжнародними кредиторами України;▪️12,2 млн дол. США – обслуговування валютних ОВДП.Крім того, Україна сплатила Міжнародному валютному фонду 428,9 млн дол. США.Чистий продаж валюти Національним банком зменшився у лютому на 19,4%. ☝️Поточний обсяг міжнародних резервів забезпечує фінансування 4,9 місяця майбутнього імпорту. Він є достатнім для збереження стійкості валютного ринку. Детальніше – за посиланням.
📑 Опублікували свіжий Макроекономічний та монетарний огляд. Коротко про економічні результати січня-лютого ⤵️▪️У січні інфляція пришвидшилася до 12,9%. Зростання цін на сирі продукти в річному вимірі сповільнилося на тлі розширення пропозиції. Натомість фундаментальний інфляційний тиск посилився. За оцінками НБУ, інфляція зростала й у лютому.☝️НБУ на початку березня підвищив облікову ставку до 15,5% та оновив параметри операційного дизайну. Такі рішення підтримають привабливість заощаджень у гривні, сприятимуть збереженню стійкості валютного ринку та контрольованості інфляційних очікувань. Це дасть змогу повернути інфляцію на траєкторію стійкого сповільнення до цілі 5%.▪️У лютому відключення е/е для бізнесу відновилися, що мало позначитися на економічній активності. Дефіцит сільськогосподарської сировини стримував харчову промисловість і експорт. Водночас пожвавилася активність у металургії, окремих напрямах добувної промисловості й машинобудуванні. Споживчий попит залишався стійким.▪️На ринку праці ситуація пожвавилася. Кількість резюме і вакансій у річному вимірі зростала. Остання перевищила рівень 2021 року та початку 2022 року. Проте дефіцит кадрів зберігався, що стимулювало подальше збільшення зарплат. ▪️Видатки держбюджету в січні-лютому суттєво перевищували минулорічні, водночас податкові надходження поліпшилися. Дефіцит бюджету фінансувався за рахунок запасу ліквідності, створеному наприкінці 2024 року, та траншу за програмою ERA Loans у січні. Запас валютних коштів для фінансування бюджетних потреб у березні збережено. ▪️Чистий попит на іноземну валюту в лютому знизився. Цьому сприяли відносно стабільна ситуація з експортом, поліпшення курсових очікувань населення та заходи НБУ з посилення процентної політики та підтримання стійкості валютного ринку. У результаті інтервенції НБУ з продажу іноземної валюти знизилися до 3,1 млрд дол. США, а офіційний курс гривні до долара та євро зміцнився.ℹ️ Детальніше читайте в Огляді на нашому сайті.
📊 Статистика Депозитарію НБУ щодо продажу та погашення ОВДП.З початку 2025 року уряд залучив від продажу / обміну ОВДП на аукціонах більше ніж 56 млрд грн, а загалом упродовж воєнного стану майже 1 514 млрд грн.✅ Упродовж двох місяців 2025 року Міністерство фінансів:▪️залучило від розміщення ОВДП на аукціонах 45 642,3 млн грн та 255,0 млн дол. США;▪️спрямувало на погашення за внутрішніми борговими державними цінними паперами 59 498,1 млн грн та 353,3 млн дол. США.Максимальна дохідність ОВДП, що розміщувались на аукціонах у лютому, становила у гривні 16,95% річних, у доларах США – 4,60% річних. ОВДП, номіновані в євро, у лютому не розміщувалися.☝️У лютому Національний банк забезпечив можливість проведення розрахунків за новим видом розміщення ОВДП – шляхом проведення аукціонів з розміщення ОВДП із одночасним обміном на ОВДП іншого випуску, що перебувають в обігу. Портфель військових облігацій у власності фізичних та юридичних осіб на 1 березня 2025 року становив 190,9 млрд грн в еквіваленті порівняно з 101,4 млрд грн в еквіваленті на 1 березня 2024 року. За останній рік він зріс майже у 1,9 раза.📎 Детальна статистика – за посиланням.
#ГолосНБУ💡 У новому дайджесті більшість тем, які обговорювали експерти НБУ, присвячені впливу глобальних викликів, зокрема війни, на фінансову стабільність, виконаної до сьомого перегляду програми EFF роботи на старті місії МВФ, питанням євроінтеграційного руху України, а також інклюзивності підходів центробанку на ринку праці.Читайте детально. 👇👇🚩 Делегація Національного банку взяла участь у конференції високого рівня для центробанків держав – членів регіональної групи МВФ "Реагування на геоекономічну фрагментацію" в Амстердамі. Голова НБУ Андрій Пишний взяв участь у панелі "Короткострокові політичні відповіді на геоекономічні шоки", де розповів про досвід центробанку України під час війни.🚩 Під час візиту до Саудівської Аравії Андрій Пишний взяв участь у конференції "Підніматися сильними: побудова стійкості в мінливому світі", організованій МВФ та Міністерством фінансів Саудівської Аравії. Розмова зосереджувалася на наслідках зміни глобального ландшафту для фінансової стабільності в країнах, що розвиваються (EM).🚩 Цього тижня в Києві стартувала робота місії МВФ щодо сьомого перегляду програми розширеного фінансування (EFF). Представники НБУ та Міністерства фінансів України обговорили з командою МВФ виконання умов програми EFF та ступінь готовності до сьомого перегляду, а також цілі та очікувані результати місії.🚩 У Брюсселі відбулася двостороння зустріч з Європейською комісією в межах офіційного скринінгу національного законодавства за переговорним розділом 9 "Фінансові послуги", що належить до кластеру 2 "Внутрішній ринок". Представники НБУ представили Єврокомісії оцінку наближення національного законодавства до актів права ЄС в сфері фінансових послуг.🚩 Директор Департаменту персоналу Людмила Єропкіна під час Human Capital Forum розповіла про те, що НБУ враховує загальні тенденції на ринку праці й приділяє значну увагу програмам із залучення молоді та реінтеграції й адаптації ветеранів і людей з інвалідністю.
TGLIST.COM.UA
