Інвестиції Клещика

Неочікувано для мене, але декілька моїх думок попали в блог компанії FTMO.Поділюсь деякими з них, зважаючи на останні події у сфері українських трейдинг-ком'юніті та "жабогадюкінгу" між відомими іменами.1. Чи впливала коли-небудь ваша психологія на ваш торговий план?Звичайно, впливала. Ми всі люди — це і наша сила, і наша слабкість. Але щоб не витрачати даремно час, гроші та здоров’я, вам достатньо чесно запитати себе, навіщо ви займаєтеся цією справою. Чи справді психологія впливає на якість роботи електрика, вчителя чи продавця? Вони не відчувають потреби компенсувати свої помилки чи поганий настрій — вони просто виконують свою роботу. Отже, коли ви це зрозумієте, ви зможете побудувати надійну торгову систему та план, за умови, що маєте відповідні знання.2. Важлива порада для тих, хто починає свій шлях у новому напрямкуДереву потрібен час, щоб вирости. Якщо ви хочете мати здорове дерево, яке приносить гарні плоди, підживлюйте його якісними поживними речовинами та чистою водою. Відфільтруйте все шкідливе та токсичне — з часом дерево виросте і винагородить вас за терпіння та турботу. Просто наберіться терпіння.Повна стаття тут.Не втрачайте здоровий глузд і бережіть себе, свій капітал і своє оточення.

Життя, як гра із багатьма дверима🚪Кожні нові двері - це певний етап (люди, події, стан).Кожні двері - це підбір правильного ключа, щоб їх відчинити.І треба розуміти, а чи дійсно нам потрібні ці двері і те життя, яке за ними.І якщо ж таки хочемо дізнатись - варто спробувати. Хоча результат може бути не завжди хорошим, як і отриманий досвід за дверима.У кожного буде свій стиль і спосіб відкриття цих дверей.Ми можемо кричати на них, бити по ним пляшками з алкоголю чи шкідливою їжею, можемо звинувачувати інших, у нашій неможливості відкрити ці двері.А ще можемо спробувати підібрати ключ. Мовчки і без крику - і якщо перепробували все, то просто відійти від них і піти до інших дверей.Сьогодні мені 36😫Я відкрив багато дверей у житті.Інколи думаю, що занадто багато.Але я намагався завжди залишатись людиною та не творити зла іншим, навіть якщо мені за це могли добре заплатити грошима чи перевагами.Сьогоднішнього дня і дати я не хотів😱Я вперше не хотів, щоб цей день настав, бо тепер я чітко розумію та відчуваю - життя пролітає.Життя пролетіло - принаймні дуже велика його частина.Чи шкодую я про щось?Так. Багато за що.Чи змінив би я щось?Лише якби це не змінило мене на гірше та не унеможливило зустріч із моєю дружиною.Чи дав би я собі поради молодому, якби мав змогу?Однозначно так:1) вчи іноземні мови і постійно їх практикуй навіть онлайн. навіть трішки, але часто;2) займайся спортом щоденно і приділяй увагу здоровій гнучкості та мускулатурі;3) уважно слухай та дивись за іншими, але ще більше фільтруй та перепровіряй інформацію.І якщо щось пахне, як коза, звучить, як коза і виглядає, як коза - то це коза, а не Божа роса, як нам обіцяють чи рекламують.Продовжуємо жити життя.Попереду ще багато дверей.

Останні роки інвестори в Європі активно вкладали кошти в облігації. Причина проста - високі ставки давали нормальну дохідність майже без ризику 📉Тепер ставки почали знижуватися. І гроші знову шукають прибутковість 💰І тут на сцену повернувся дуже цікавий клас активів - ліквідні хедж-фонди (UCITS alternatives).Це фактично хедж-фонд, але:- можна вивести гроші щодня- жорстке регулювання ЄС- доступ через звичайних брокерівЩо відбувається на ринку 📊активи +22% за 2025 рік~7% дохідність проти ~3% у облігаційдесятки нових фондів🧐 Що це означає для українських інвесторівБільшість наших людей інвестують у:S&P500NASDAQкриптуІ логіка портфеля завжди одна:або росте - або падаєАле у світі великих грошей портфель будується інакше:акції - для росту 📈облігації - для захисту 🛡альтернативи - для стабільного cash-flow незалежно від ринку ⚖️Саме третій блок майже відсутній у роздрібних інвесторів з СНД.Світові гроші зараз шукають не максимальний прибуток, а контроль ризику при нормальній дохідності 8-10%.Ринок переходить з фази "заробити максимум" у фазу "не втратити і стабільно заробляти".І саме в такі періоди виграють не ті, хто бере найбільший ризик, а ті, хто правильно будує структуру портфеля 💡

👁👁Минулого тижня вся увага була прикута до ФРС.І США ще дадуть про себе знати найближчими днями.Зазвичай звіт по ринку праці виходить у першу п’ятницю місяця.Але через урядовий шатдаун жовтневий звіт взагалі скасували, тому дані за листопад вийдуть лише у вівторок.Втім, цього тижня фокус зміщується на Японію, Європу та Велику Британію.Банк Англії, за очікуваннями ринку, може знизити ставку вже вчетверте за рік — до 3,75%.ЄЦБ, ймовірно, залишить ставку на рівні 2%, після восьми знижень за останні два роки.А от Японія — окрема історія.Ставка там досі 0,5%, але підвищення виглядає все більш імовірним.Чому це важливо?🧐Через так званий carry trade.Єна — дешева валюта для позик, яку інвестори використовують, щоб вкладатися в активи з вищою дохідністю.Одне підвищення ставки може й не зламати схему.Але якщо підвищень буде кілька — а ринок цього не виключає — єна перестане бути «дешевими грошима».І тоді цей трейд може посипатися.Корпоративні новини теж гучні.SpaceX, за чутками, готується до IPO з оцінкою близько $1,5 трлн — майже вдвічі більше, ніж під час недавнього внутрішнього продажу акцій.Гроші планують спрямувати на розвиток Starlink, включно з космічними дата-центрами.Тим часом Paramount зробила агресивну пропозицію щодо купівлі Warner Bros. за $108 млрд, перебивши заявку Netflix.Регуляторам вигідніше, щоб виграв менш домінантний гравець — тому акції Netflix просіли на очікування ескалації торгів.І наостанок — Китай.Попри американські мита, експорт у листопаді зріс на 6% рік до року.Імпорт — без змін.У результаті торговий профіцит склав $112 млрд за місяць і майже $1 трлн з початку року.Китай просто переорієнтував експорт на Європу.Але це тимчасове рішення: європейські виробники вже тиснуть на владу, і тема нових мит — лише питання часу.Ринок знову входить у фазу, де ставки, валюти й політика починають тісно переплітатись.А значить — волатильність нікуди не подінеться.

Фінансові ринки та індекси не рухаються просто так. За кожним активом стоять ризики й потенціал. А головні причини, чому акції ростуть або падають, — це звіти компаній і те, які плани вони показують на майбутнє.Інколи хороший звіт запускає три місяці зростання та ейфорію серед покупців.А інколи хороший звіт закінчується… як у Oracle.Компанія показала цілком пристойні цифри: виручка зросла, хмарний бізнес пришвидшився, прибуток піднявся. Здавалося б — ось вона, нагорода за стабільність.Але ринок побачив інше: $12 млрд, спалених на інфраструктуру за один квартал. І тут ейфорія зникла. Інвестори подумали не про сьогоднішні прибутки, а про те, скільки компанія ще витрачатиме, щоб ці прибутки підтримати. Результат — мінус 14% за день.Та головне навіть не витрати, а залежність.У Oracle зараз $523 млрд майбутньої виручки, і левова частина — це OpenAI. Одного збо́ю з їхнього боку достатньо, щоб у Oracle загорілася червона лампочка, бо замінити такого клієнта практично ніким.Тому інвестори, які не можуть “поставити проти” OpenAI напряму — компанія ж приватна, — роблять це через Oracle.А кредитний ринок, що зазвичай чує проблеми раніше за всіх, уже активно купує страховки від можливих боргових труднощів компанії.Купуючи будь-який актив, ставте собі просте запитання: що я робитиму, якщо піде не так?І вже під відповідь підбирайте інструменти, які дозволять швидко та тверезо реагувати.Поради блогерів чи експертів у стилі “ринок не впаде” або “якщо впаде — не панікуйте” звучать красиво, але на дистанції вони вам мало допоможуть.Тому думайте своєю головою і працюйте насамперед із ризиками, а не з мріями про потенційні прибутки. Прибутки — це припущення.А ризики — це реальність, з якою ви живете щодня на ринку.

🎈Чому Nvidia — потенційна бульбашка(і чому про це говорять люди, які вже бачили, як вибухають найбільші ринки)Nvidia — головний постачальник “мозку” для штучного інтелекту.Компанія на 5 трильйонів доларів.І ось що цікаво: на вихідних компанія розіслала аналітикам цілий 7-сторінковий меморандум, де детально виправдовується.Хто б’є на сполох?Джим Ченос — людина, яка передбачила крах Enron.Майкл Б'юррі — герой “The Big Short”, який передбачив і заробив на кризі 2008 року.Коли двоє найкращих детективів фінансових аномалій кажуть “щось тут не чисто”,ігнорувати це — так собі ідея.1️⃣ Підозра у “круговому фінансуванні”Nvidia інвестує в компанії, які самі поки що не заробляють:OpenAI, xAI, CoreWeave, Nebius.А ці ж компанії купують у Nvidia чипи на мільярди.Гроші зайшли, пішли по колу — і на папері це виглядає як фантастичні продажі.Саме такі речі вже руйнували Lucent у 2000-х.Nvidia у відповідь заявляє:“Ми не Lucent, бо наші клієнти платять нам у середньому за 53 дні, а не роками”.Це їхній головний аргумент, чому схема нібито не є фінансуванням продажів.2️⃣ Ринок будується швидше, ніж з’являється попитБаррі каже: дата-центри, сервери, чипи — ростуть темпами, які нагадують бум доткомів.А от масовий попит на AI-продукти?Ну… він десь позаду. Далеко позаду.Переінвестування + відсутність реальної комерційної віддачі = класична формула бульбашки.3️⃣ Боргові схеми клієнтів NvidiaMeta та xAI використовують позабалансове фінансування,Anthropic — звичайні борги.Ченос прямо каже:“Це Ахіллесова п’ята AI-ринку: кредит на нестійкі компанії, які купують чипи раніше, ніж зароблять перший долар.”І додає ще одне: якщо виявиться, що у 2027–2028 роках така потужність не потрібна,замовлення можуть почати масово скасовувати — і от це стане справжнім ударом по всьому сектору.Звучить як пролог до того, що він уже бачив з Enron.Чому це важливо нам із вами?Бо саме так виглядають ранні стадії великих фінансових історій:коли реальний бізнес переплітається з очікуваннями, а очікування — з мріями.Іноді це призводить до прориву.А іноді — до бульбашки.

Люди тапали хом'яка в надії розрахуватись по боргам за нфт.Нфт люди купували щоб закрити борги за результатами технічного аналізу перспективних трендів у крипті.Технічним аналізом трендів крипти займались для того щоб відбити інвестиції у перспективні інтегратори смарт-контрактів.Інвестиції у смарт-контракти були викликані деякими проблемами з економічним надбанням від ІСО.Вкладатись в ІСО змусила серйозна занепокоєність у швидкому заробітку на ниві блокчейн-архітектур.Блокчейн архітектури були потрібні аби віддати лаве Сурену, інституційному інвестору нового інтернет-магазину спортпіту в Жашкові. Інтернет-магазин спортпіту в Жашкові - це таран зі світу високих фінансів (торгівлі Форекс) у світ стабільного роздрібного бізнесу. Ця історія могла б нас навчити, що одних і тих самих довбнів можна побрити 6-7 разів підряд. Але не навчить.Автор Taras KotovВід себе додам, що жадібність, страх упустити "ту єдину можливість" та відсутність логіки - це ті тригери, що стимулюють людей з разу в раз втрачати кошти🤯