Банки «взялися» за фрілансерів, репетиторів, інших самозайнятих осіб і почали карати всіх (!), хто не зможе документально підтвердити свої офіційні доходи — це відбувається ще до ухвалення відповідного законодавства про жорсткий фінмоніторинг, пише Телеграф.Банки масово перевіряють клієнтів і можуть закривати рахунки навіть без нових правил.Що викликає підозру та відповідні проблеми:• Якщо обіг коштів перевищує задекларований;• Якщо рахунок застосовують як «транзитний»;• Часті перекази;• Криптооперації та відсутність логіки в платежах.• Відсутність підтвердження джерел походження коштів для карткових переказів та доходів від самозайнятості, куди входять фріланс, репетиторство чи продаж речей.• ФОПів перевіряють найжорсткіше: аналізують контрагентів, IP-адреси, відповідність КВЕДів і навіть співвідношення оборотів до податків. Блокування рахунків у підприємців зросли до 40–50%. Також стало відомо, що банки не стали чекати, поки Рада чи Нацбанк затвердять для них якісь «чорні списки» порушників фінмоніторингу, й почали негласно обмінюватися цією інформацією між собою.Чернігів⚡️Новини І Надіслати новину