📌 Купуєте квартиру чи будинок: нотаріус може запитати, звідки у вас гроші, і навіть відмовити в оформленні угоди

🏡 Під час придбання квартири, будинку чи іншого майна нотаріус може попросити покупця пояснити, звідки він отримав кошти. Такий запит не є проявом особистої цікавості: він пов’язаний із процедурами фінансового моніторингу, передбаченими законодавством.

📑 Перевірки стосуються не лише операцій із нерухомістю. Вони також можуть супроводжувати правочини з корпоративними правами, грошима, цінними паперами та іншими активами.

🤔

Про те, у яких випадках нотаріус перевіряє походження коштів, які документи можуть знадобитися та як фінансовий моніторинг впливає на оформлення угоди, повідомив Департамент правового забезпечення Дніпровської міської ради.

Коли нотаріус проводить фінансовий моніторинг❓

Відповідно до пункту 1 частини першої статті 10 Закону України № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», нотаріуси належать до спеціально визначених суб’єктів первинного фінансового моніторингу.

Ці вимоги застосовуються, коли нотаріуси беруть участь у фінансових операціях від імені або за дорученням клієнта чи допомагають йому підготувати або здійснити відповідні операції.

🔺 Закон охоплює, зокрема, такі види діяльності:

🔸 купівлю-продаж нерухомості та управління майном під час фінансування будівництва житла;

🔸 купівлю-продаж суб’єктів господарювання та корпоративних прав;

🔸 управління грошовими коштами, цінними паперами й іншими активами клієнта;

🔸 відкриття та управління банківськими рахунками й рахунками в цінних паперах;

🔸 створення юридичних осіб, фондів і трастів, забезпечення їхньої діяльності або управління ними.

❗️ Отже, фінансовий моніторинг може стосуватися не лише придбання житла. Наприклад, продаж частки у товаристві з обмеженою відповідальністю також належить до операцій, передбачених законом.

📑 Окремі вимоги встановлено і для суб’єктів, які надають посередницькі або консультаційні послуги у сфері нерухомості. Тому відповідні обов’язки фінансового моніторингу можуть поширюватися й на рієлторів.

🔗

Читати далі