Скарга в НБУ на порушення банку у сфері фінмоніторингу: чи працює?

🤔

НБУ має повноваження захищати права споживачів фінансових послуг, тому ви можете звернутися зі скаргою, якщо банк порушує ваші права під час фінмоніторингу 🏦📌 Чи ефективно це?

Скажемо чесно: іноді працює. Ось реальний кейс:▫️ банк заблокував клієнта, відмовив у продовженні ділових відносин і тривалий час ігнорував розгорнутий лист-пояснення щодо походження коштів;▫️ через 10 днів після подання скарги в НБУ банк запросив документи у клієнта для розгляду питання про відновлення співпраці;▫️ клієнт надав розгорнуті додаткові пояснення та додаткове письмове зобовʼязання. У результаті банк відновив ділові відносини з клієнтом 🎉📋 Короткий гайд як подати скаргу в НБУ: 1. Підпишіть скаргу та всі додатки за допомогою КЕП. 2. Надішліть файл на електронну пошту банку.

💡 Звісно, скарга в НБУ не гарантує 100% результату, але це швидший та менш витратний спосіб вирішити питання з банком у порівнянні з судовим оскарженням. Матеріали проаналізувала та підготувала юрист Анастасія Прокопʼяк.