Звідки податкова знає про ваші доходи: 8 каналів відстеження прихованих надходженьУ податкової служби нині є не одне і не два джерела інформації, а цілий арсенал — від банків до сусідів по під’їзду1.Банки — головне джерело Банківська система — це джерело інформації №1 для ДПС. Українські банки зобов'язані повідомляти Держфінмоніторинг про підозрілі операції, а Національний банк збирає та передає до податкової дані про перекази з картки на картку. 2. Реєстри нерухомого та рухомого майнаДержреєстри дають податківцям повну картину того, чим ви володієте: квартири, будинки, автомобілі, земельні ділянки. Якщо людина живе скромно "на папері", але реєстри показують кілька об'єктів нерухомості і дорогі авто — це автоматично стає приводом для детальнішого аналізу.3. Іноземні податкові органи — стандарт CRSУкраїна приєдналася до міжнародного стандарту автоматичного обміну фінансовою інформацією CRS у серпні 2022 року, а перші дані від іноземних партнерів отримала у вересні 2024 року. Тепер банки інших країн звітують в Україну про рахунки, залишки та доходи українців за кордоном. Тримати гроші в іноземному банку і мовчати про це — вже не стратегія4. Митниця та правоохоронні органиМитна служба фіксує переміщення товарів і коштів через кордон і передає ці дані до ДПС. Велика кількість посилок із-за кордону, регулярні міжнародні перекази, ввезення дорогих речей — усе це потрапляє в поле зору. Правоохоронці, своєю чергою, можуть передавати інформацію про підозрілу фінансову активність у рамках спільних розслідувань.5. ЖЕК, ОСББ і сусідиЗвучить майже анекдотично — але це реальний канал. Керуючі компанії та ОСББ можуть повідомляти про оренду квартир, яку власник ніде не декларує.6. Публічні джерела та медіаЯкщо ви даєте інтерв'ю і розповідаєте, що ваш бізнес заробляє 100 мільйонів на рік, а у реєстрі значиться ФОП 2-ї групи з задекларованими 3 мільйонами — виглядає це дуже дивно. Податкова аналізує публічні заяви підприємців, публікації у соціальних мережах та медіа.7. Поштові організації"Нова пошта", "Укрпошта" та інші поштові оператори можуть передавати дані про системну торговельну діяльність фізичних осіб. 8. Цифрові платформи — новий фронтЗаконопроєкт про оподаткування доходів від цифрових платформ відкриє ще один потужний канал. Йдеться про доходи на Amazon, Etsy, Fiverr, Upwork, фото– та відеостоках, BlaBlaCar та подібних сервісах