Знаємо, ви полюбляєте кейси наших клієнтів. Тож сьогодні ділимось з вами історією нашого клієнта, який працював на пакеті PRO. Клієнт є співвласником сервісного ІТ бізнесу. Звернувся в iPlan.ua у віці 33 років, як основну фінансову ціль поставив 6 тис доларів пасивного доходу у віці з 60 до 80 років. Врахувавши шестизначні річні доходи клієнта і значний стартовий капітал, модель iPlan показала, що капітал Фінансової свободи можна сформувати значно раніше. Однак клієнт вирішив, що йому подобається розвивати свій бізнес, і він не має бажання йти на ранню пенсію. Також крім власного бізнесу нашому клієнту подобається фондовий ринок, і він хоче час від часу самостійно робити інвестиції в компанії, бізнес-модель яких його цікавить. Отже ми проінвестували стартові заощадження, які до того були на банківських рахунках в Україні та Польщі у пасивний портфель. Також вирішили по фін плану відкладати в пасивний довгостроковий портфель $19 000 кожного року із цільовою дохідністю 8% річних та щорічною індексацією внесків наступні 27 років. Портфель виключно акційний з максимальним покриттям світових компаній, враховуючи small caps (VTI + VEA+VWO). Ребаланс робиться за рахунок нових внесків.На решту вільних коштів клієнт планує інвестувати активно на фондовому ринку із ціллю максимізації прибутку. У співставних частках частину коштів передано в управління Gonzo invest, частину HUGs, а решту в окремі акції за вибором клієнта. Домовились з клієнтом через 2 роки проаналізувати 3 активні стратегії, і зробити висновки по їх результатам.Якщо у вас немає фінансового плану, ви можете залишити заявку та отримати консультацію по пакету послуг та розпочати його розробку разом з нами. #кейс_iPlan