Сьогодні ділимось з вами результатами роботи фінансової планерки Лариси Мошківської та клієнтів, які працювали на пакеті Standard.Основна проблема з якою звернулось подружжя - немає розуміння, як керувати грошима. Скільки відкладати, чи достатньо цього, щоб досягти цілей, куди інвестувати?❓Запит перед співпрацею: - Стабільність, організувати сімейні фінанси, щоб отримати відчуття безпеки.- Зрозуміти, які цілі фінансово реалістичні.- Системний підхід до управління фінансами.♻️Що зробили?1. Поставили конкретні фінансові цілі:- Резервний фонд - запас на 3 міс. витрат- Фінансова свобода - $36 000 пасивного доходу щорічно з 60 р.- Фонд для двох дітей - $50 000 через 15 р. для кожного.- Накопичити на перший внесок на нерухомість в іпотеку.- Купівля авто - планується при потребі через 2 роки, низький пріоритет.2. Визначили точку А: доходи/витрати обох партнерів за рікнаявні накопичення і скільки можуть відкладатиризик-профіль обох3. Розрахували фінансовий план на основі цілей і сформували інвестиційні портфелі.Практичні кроки:Щомісяця відкладати $2300.З наявних заощаджень виділити Резервний фонд (розподілити між ОВДП в доларах та готівкою). Решту накопичень спрямувати на перший внесок на житло (гривневі ОВДП під 15% річних, швидкий доступ за потреби).Нові заощадження щомісяця - $800 направити на перший внесок на житло, $1500 - переказувати в євро на фондовий ринок для цілей Фінансова свобода та Дитячі фонди (пасивний портфель з UCITS etf з активами в акціях, облігаціях та золоті).✅Результат. Які запити вирішили?Фінансова картина сім’ї чітко склалась: Знають, куди і скільки витрачають. Знають, скільки відкладати коштів, куди спрямовувати і роблять це дисципліновано щомісяця. Дисципліна є, адже розуміють, коли вийдуть на фінансову свободу і $36 000 пасивного доходу щорічно.Знають, які інвестиції допоможуть сформувати фонд для обох дітей.Бачать, як зростає капітал через фінансовий план - вся структура в одному місці, не виникає тривожних питань “що робити з грошима?”.Зібрали кошти на перший внесок і купили таунхаус через Є-оселю. Планують переїзд.Відкрили рахунки в Interactive Brokers та платіжці Genome. Почали інвестувати на фондовому ринку. Накопичили $16 000 в портфелі Фінансової свободи та $4 000 в Дитячому портфелі.Через рік оновили фінансовий план, змістивши пріоритет на ремонт у новому житлі та переїзд. При цьому портфелі на фондовому ринку продовжують працювати, автоматично реінвестуючи дохід.Якщо маєте фінансову ціль, але не знаєте, з чого почати? Обирайте варіант роботи з планером та створіть свій фінансовий план!#кейс_iPlan