🏡 Квартира, інвестиції та фінансовий план: як подружжя 25 років створило базу для майбутньогоКлієнти звернулися до фінансового планера з питаннями: чи варто купувати нерухомість, як накопичити кошти на пологи та як ефективно інвестувати. Разом із фінансовим планером Ларисою Мошківською вони сформували план, що став основою для їхнього добробуту.🔹 Цілі:✔️ Резервний фонд на 3 місяці витрат✔️Пасивний дохід $42 000/рік із 55 років✔️ Резерв на вагітність – $14 000✔️Квартира: купівля, оренда чи іпотека?✔️ Капітал на ремонт – $22 000📊 Що зробили разом:✔️ Визначили ризик-профіль клієнтів та суми щомісячних заощаджень. ✔️ Обрали оптимальний варіант купівлі квартири (Є-оселя)✔️ Побудували диверсифікований інвестиційний портфель для кожної цілі: - Резервний фонд розподілили між доларовими ОВДП, валютною готівкою і частиною гривневих ОВДП.-Резервний фонд на вагітність - обрали доларові ОВДП з дохідністю 4% річних, адже ціль поки не має точної прив'язки до часу.- Капітал на ремонт - кошти на рахунку та гривневі ОВДП, адже кошти знадобляться протягом поточного року.- Фінансова свобода - активи фондового ринку, диверсифікований портфель з американських ETF. Пропорція ризикових та захисних активів відповідає ризик-профілю.✔️ Відкрили рахунок у Interactive Brokers та зробили перші інвестиціїiPlan працює за фідуціарною системою Fee only. Тому кешбек від співпраці з партнером отримали клієнти, який майже покрив вартість подальшої співпраці.Як результат, сім’я зробила гарний старт в організації особистих фінансів. Накопичили резервний фонд, купили квартиру, проінвестували на фондовому ринку і отримали детальний план подальших дій.Для розробки диверсифікованого плану - зверніться до вашого фінансового планера. А якщо його не маєте - можна почати роботу з iPlan.ua, за лінком можна отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету. #кейс_iPlan