​​Регулятор оновив підхід до штрафів!Національний банк повідомив про проведення комплексного огляду та оновлення підходів до застосування штрафів до банків за важливі порушення у галузі протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ), а також валютного законодавства.Зокрема, було встановлено застосування штрафів за найпоширеніші види порушень у сфері ПВК/ФТ:🔹 порушення управління ризиками відповідно до вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ - штраф до 50 млн грн;🔹 невідповідність внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ вимогам законодавства - штраф до 1 млн грн.Були також переглянуті та збільшені максимальні розміри штрафів за ключові порушення у сфері ПВК/ФТ:🔹 порушення вимог щодо неналежної перевірки клієнтів - штраф до 50 млн грн;🔹 порушення вимог законодавства у сфері ПВК/ФТ стосовно платіжних операцій/переказів коштів - штраф до 10 млн грн;🔹 неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу до клієнтів, які є РЕРs, зокрема, встановлення необґрунтованого рівня ризику та непропорційних заходів - штраф до 10 млн грн.Крім того, були переглянуті та збільшені максимальні розміри штрафів за важливі порушення у галузі валютного законодавства:🔹 суттєві порушення вимог валютного законодавства щодо розрахунків за валютними операціями, торгівлі іноземною валютою, переказу валютних цінностей, їх транскордонного переміщення, недотримання валютного нагляду та порушення заходів захисту - штраф до 1 млн грн;🔹 інші суттєві порушення вимог валютного законодавства, включаючи перешкоди для перевірки банку Національним банком та недотримання аналізу і документації - штраф до 1% від суми статутного капіталу банку;🔹 порушення вимог валютного законодавства щодо розрахунків за валютними операціями, торгівлі іноземною валютою, переказу валютних цінностей, їх транскордонного переміщення, недотримання валютного нагляду та порушення заходів захисту, якщо вони не є суттєвими - штраф до 400000 тис. грн.☝️Важливим порушенням вимог валютного законодавства є здійснення валютних операцій з порушеннями загальної суми операцій, що дорівнює або перевищує 10 000 000 грн, або окремої операції, що дорівнює або перевищує 1000000 грн.#банки #НБУ #регулятор