Canal Ільченко І Власна справа💰 - @ilchenko_vlasnasprava - №1598
Готові до нових обмежень для ФОП🏦?⚠️З серпня банки поширять обмеження на перекази, які діють на фізичних осіб, і на бізнес. Плани знову зафіксовані у меморандумі📝, що був у добровільно-примусовому порядку підписаний між банками🤝.Перш за все обмеження стосуватимуться новоствореного та неактивного бізнесу, який відновлює свою діяльність💼. Такі клієнти належать до високого ступеня ризику і для них запровадять ліміти на перекази💸:➡️для ФОП 1-ї групи - до 600 тис. грн. на місяць;➡️для ФОП 2-ї та 3-ї груп - ліміт до 3 млн. грн. на місяць;➡️для юридичних осіб - до 5 млн. грн. на місяць.Водночас ці ліміти будуть діяти лише на першому етапі. 📆А вже з листопада обмеження зростуть:➡️для ФОП 1-ї групи - до 400 тис. грн. на місяць;➡️для ФОП 2-ї та 3-ї груп ліміт в 1 млн. грн на місяць;➡️для юридичних осіб - до 1 млн. грн. на місяць.Загалом же для всього бізнесу буде ще активніше діяти 🔎фінансовий моніторинг банків. Фактично отримуємо беспецедентний рівень контролю🤔. Ключовий момент, що банки почнуть об’єднувати різних ФОП, ФОП та юридичних осіб у групу пов’язаних компаній🏢 і перевіряти їх сукупно👨💻.📌Об’єднання буде за низкою ознак: спільна адреса з юридичною особою, спільні власники чи бухгалтери, значні надходження від юридичної особи, використання спільного платіжного термінала. Це на доповнення до базової перевірки під час відкриття рахунку, для чого знадобляться навіть виписки з інших банків чи підтвердження руху товарів✅, тощо✍️. Тому нас всіх чекають зміни, від яких 1000% легше не стане😓. Все це відбувається ніби "під соусом" боротьби з дропами, які стали маскуватися під ФОП. Але мені все ж здається, що справа тут зовсім в іншому🤨. А як думаєте Ви💬?Ільченко І Власна справа 💰
405
26-05-18 06:13