ANFIN Нерухомість Києва Без комісії | Ви усі під контролем! На цьому тижні всі ріелтори, що працюють офіційн...

Ви усі під контролем! На цьому тижні всі ріелтори, що працюють офіційно, отримали «листи щастя» від фін мониторингу.Згідно цього листа, всі, хто маєКвед 68.31, має зареєструватись в фінмоні та звітувати про кожну трансакцію ( угоду), яка відбулася. Що це означає на практиці? До цього лише нотаріуси були субʼєктом ФМ. Коли ви приходили на угоду, з 2009 заповнювали анкету «Звідки кошти»? З 2020 ріелторів та оцінювачів внесли доп списком. Але особо не перевіряли, то ковід, то війна…Тепер при зверненні до ріелтора, він має подати на вас всі перс. данні, бо ви маєте заповнити анкету, якщо лише замислили купити нерухомість. Не важливо, ви «просто подзвонили по телефону», чи офіційно звернулися і підписали договір. Ріелтор, якщо він працює легально, має подати данні, звідки в вас кошти. Тобто, чи не отримали ви ці кошти злочинним шляхом? Стосується усіх, якщо сума перевищує 400к грн. А тепер, увага, питання: До кого ви підете, до ріелтора «в законі», чи до тіньового, який тихо зробить угоду і гроші покладе в кишеню? Прошу казати чесно. Ремарка: якщо ви шукали самі, але купуєте через ріелтора, який стає прокладкою, він все одно має подати звіт на вас. І головне: якщо легальний ріелтор не подає звіт, а угода відбулася, він заплатить штраф 350000 грн. За 1 порушення.А це порядок дій. Ну що ви в решті решт зрозуміли, що це вам не хіханьки. ❗️Інструкція для ріелторів щодо постановки на облік як СПФМ(суб’єкт первинного фінансового моніторингу)Після отримання листів від Мінфіну багато хто питає, що саме потрібно зробити.Пишу короткий алгоритм дій.1️⃣ Зайти в кабінет СПФМ за посиланнямhttps://cabinet.fiu.gov.ua/login/spfm2️⃣ В кабінеті подати повідомлення про взяття на облік→ сформувати повідомлення→ підписати КЕП→ відправитиПісля реєстрації потрібно виконати вимоги фінансового моніторингу:✔ розробити журнал обліку клієнтів✔ розробити анкету клієнта✔ проводити анкетування клієнтів✔ присвоювати клієнтам рівень ризику✔ проводити фінансовий моніторинг по всіх клієнтах4️⃣ В договорах повинно бути:✔ абзац про обробку персональних даних✔ абзац про фінансовий моніторинг✔ згода клієнта на перевірку5️⃣ Необхідно регулярно заходити в кабінет СПФМмінімум 1 раз на тижденьта перевіряти вхідні повідомлення.6️⃣ У випадках, передбачених законом, потрібно подавати звітипро підозрілі або високоризикові операції / клієнтів.7️⃣ Якщо не вести фінансовий моніторинг або не стати на облік —можуть застосовуватись штрафи.Зараз ці вимоги почали реально перевіряти,тому рекомендую не відкладати.*Алгоритм дій взяла з посту юристки-ріелторки Марії Самаріної.