Адвокат / юрист Яна Світлична: поради та консультації. | Блокування грошей банком з вимогою пояснити їх походження - неочікуван...

❓Блокування грошей банком з вимогою пояснити їх походження - неочікувані для банку наслідки...👉 Багато хто бачить, що останні роки практика фінансового моніторингу стала значно жорсткішою, а контроль за картковими переказами - детальніший та масовіший.Банки позиціонують це так - перевірки направлені на виявлення:👇🔹 відмивання коштів;🔹 фінансування тероризму;🔹 ухилення від сплати податків;🔹 використання «дропів»;🔹 незаконні криптооперації;🔹 фіктивне підприємництво.Зараз відслідковуються та підпадають під блокування найбільше:👇🔹 масові P2P-перекази;🔹 нетипові рухи коштів;🔹 активність карток, схожа на підприємницьку діяльність;🔹 операції з криптовалютами;🔹 регулярні надходжень без підтверджених доходів.Наприклад, якщо людина офіційно не працює чи декларує мінімальні доходи, але через картку проходять значні суми, банк майже гарантовано поставить питання щодо джерела коштів.👉Я вже колись детально розбирала в статті схему, за якою діють банки в таких випадках 👉 можна згадати статтю за активним посиланням.👇Там я вказувала, що блокування - спосіб дуже дієвий, але не дуже законний.❗️ 👉 І ось в квітні було оприлюднено одне кінцеве рішення суду саме на цю тему.Варто знати, що така практика є, бо банки дуже активно скрізь форсують позицію, що суди стають на сторону банків у цьому питанні.❓Що за суд❓😎 Ось випадок, коли людина не погодилась з позицією банку, та оскаржила дії, стягнувши пеню 100 тисяч гривень, моральну шкоду 11 тисяч та інші витрати з банку.Цікава справа вийшла, дійшла до Верховного Суду, причому двічі.👇Цікаво, що перегляди відбулися саме тому, що один із судів (перша апеляція) став на сторону банку. Акцентую увагу - тільки 1, всі інші навіть не думали про таке рішення, в тому числі Верховний Суд двічі став на сторону клієнта.Суть справи:👇Чоловік поповнив картку Монобанк на 1 107 600 гривень, однак ці кошти заблокували.Клієнта попросили надати документи для підтвердження джерела їх надходження.Клієнт надав документи про свої доходи, але банк це не влаштувало.Кошти тримали заблокованими місяць, повернули після чисельних звернень.Клієнт вирішив не залишати цього просто так та подав до суду.Не буду детально описувати кожне рішення, мало кому цікаві всі повороти справи.Ось головне з позиції щодо поведінки банку:Банк не довів належним чином правомірність відмови у видачі клієнту коштів та правомірність блокування.Також відсутні докази того, що кошти на рахунок клієнта надійшли злочинним шляхом.І немає доказів звернення банку за наслідками блокування до правоохоронних органів, спеціально уповноваженого органу про спроби здійснення незаконної, на думку банку, фінансової операції.Тобто банку всіляко показали, що це не метод - просто блокувати кошти, стверджувати незаконність, але нічого не робити в цьому напрямку.Але це тільки одиничний випадок. Звісно, банки це не зупинить в питаннях блокування та ігнорування.Та все ж важливо знати, що можливо відстоювати свої права при бажанні..🦋 Тримаємо курс на пізнання ))☕️ Підтримати канал / пригостити кавоюЄ питання чи потрібна допомога?Звертайтеся особисто @YasyaSvitlychna👉 Чат для обговорень👉 Посилання на цей канал для друзів👉 Посилання на YouTube-канал