В Україні з’явилися нові проблеми з отриманням грошей із банківських рахунків, які закриваються через претензії фінансового моніторингу.Клієнтам відмовляють у видачі готівки після примусового закриття рахунку, наполягаючи лише на безготівковому переказі на інший рахунок.У результаті люди стикаються з так званою «каруселлю фінмону» або «веєрними блокуваннями». Адже після переказу коштів інший банк також блокує рахунок — у платіжних документах зазначається, що клієнт нібито порушив правила фінмоніторингу.Наприклад, колишній клієнт Райффайзен Банку поскаржився, що його кошти, переказані в Sense Bank, там теж заблокували протягом місяця. Інший клієнт розповів, що після закриття рахунку в ПриватБанку його новий рахунок в Абанку заблокували практично миттєво. Банк вимагав документ, що підтверджує походження грошей, але оскільки людина працювала неофіційно, надати його не змогла. У результаті банк відмовив у видачі готівки й заявив, що це своєрідне «покарання».Подібна практика суперечить постанові НБУ №65, яка дозволяє фізособам отримати свої гроші двома шляхами: безготівковим переказом або готівкою в касі (до 100 тис. грн на день відповідно до постанови №18). Водночас самі банкіри неофіційно визнають, що Нацбанк «закриває очі» на такі дії, оскільки ще не запровадив реєстр «дропів» та порушників фінмоніторингу.«Є установка карати таких клієнтів. Їх ганятимуть з банку в банк, і врешті людина може так і не отримати своїх коштів», — зазначив директор казначейства одного з великих банків.Юристи радять у подібних випадках діяти так:1. Не повідомляти банк про наявність рахунків в інших установах.2. Після примусового закриття рахунку наполягати на отриманні готівки через касу — до 100 тис. грн на день.3. У разі відмови звертатися до суду.За словами старшого партнера адвокатської компанії «Кравець і партнери» Ростислава Кравця, судова практика вже є позитивною: люди виграють справи щодо поновлення відносин із банками та розблокування рахунків. Він наголошує, що клієнти можуть вимагати не лише видачу коштів, а й штрафи за незаконне їх утримання — 3% від суми за кожен день затримки згідно із законом про захист прав споживачів.