Федеральна рада Швейцарії розпочала консультації щодо розширення режиму боротьби з відмиванням грошей (AML) на фахівців, які консультують з питань створення та структури юридичних осіб, а також щодо операцій з нерухомістю.Досі Закон про боротьбу з відмиванням грошей (AMLA) переважно застосовувався до фінансових посередників, які оперують активами, що належать іншим особам. Поправки тепер поширять його дію на професійних фізичних та юридичних осіб, які беруть участь у фінансових транзакціях у зв'язку з певними операціями від імені чи на користь третіх осіб. Такі операції включають: 🔹продаж або купівлю нерухомості; 🔹створення, установа, управління або адміністрування недіючих юридичних осіб, що базуються у Швейцарії, або будь-яких юридичних осіб, що базуються за кордоном; 🔹управління чи адміністрування недіючої юридичної особи; 🔹внески до капіталу та розподілу за участю недіючих організацій; 🔹 продаж чи купівля юридичних осіб через недіючі структури.Це визначення також поширюється на фахівців, які надають юридичним особам адресу або приміщення як зареєстрований офіс або домицилію на строк понад 6 місяців.Існують деякі важливі винятки, зокрема, для юристів та нотаріусів, які діють у контексті судових, кримінальних, адміністративних чи арбітражних розглядів.Також запроваджуються нові зобов'язання щодо перевірки благонадійності для консультантів. На них поширюватимуться основні зобов'язання щодо боротьби з відмиванням грошей, такі як перевірка особистості клієнта, виявлення бенефіціарів, а також ведення та зберігання документації. Вони також повинні роз'яснювати мету та обставини транзакцій, особливо у випадках виявлення підвищених ризиків. Обсяг цих зобов'язань залежатиме від профілю ризику клієнта чи транзакції.Консультанти також будуть зобов'язані негайно повідомляти про підозри щодо відмивання грошей або фінансування тероризму до Управління зі звітності про боротьбу з відмиванням грошей. Вони також повинні бути членами визнаної саморегульованої організації, яка контролюватиме дотримання зобов'язань щодо боротьби з відмиванням грошей і може застосовувати санкції. Закон також запроваджує публічний реєстр афілійованих консультантів, який веде Швейцарське управління з нагляду за фінансовим ринком.Консультації відкрито до 30 січня 2026 року. Очікується, що запропонований законопроект набуде чинності у другій половині 2026 року.👉 КІК: секретні матеріали