Guru_Finance

Щодня маємо запити від вас, щодо фінансового моніторингу. В основному більшість цих запитів зводиться до того, що "і ще аналіз крові надайте".Так ось ​⚡️ НБУ спростив фінмоніторинг для чиновників та їхніх родичів: що змінилося?​Нацбанк оновив правила перевірки статків політично значущих осіб (PEP). Тепер банки мають право не вимагати підтвердження джерел походження коштів у топ-посадовців, суддів та правоохоронців.​🔺 Яка головна умова?Банки можуть пропускати платежі без додаткових перевірок, якщо сума операцій за всіма рахунками клієнта в одному банку не перевищує 400 000 грн на місяць. При цьому клієнт не повинен мати ознак зв'язку з незаконною діяльністю.​🔺 На кого це поширюється?Пільговий режим діє для нардепів, міністрів, суддів (включно з КСУ та Верховним Судом), керівників силових відомств, а також — що важливо — для їхніх дружин, чоловіків та дітей.​💰 Скільки вони заробляють офіційно?Щоб розуміти масштаб цифр, порівняємо ліміт у 400к із офіційними зарплатами (середні показники станом на 2024–2025 рр.):​👤 Народні депутати: отримують «на руки» в середньому 50 000 – 80 000 грн (залежно від посади в комітеті та надбавок). Це у 5-8 разів менше за встановлений ліміт спрощеного моніторингу.​👔 Міністри: базові оклади складають близько 80 000 – 100 000 грн, проте з преміями сума може бути вищою.​⚖️ Судді: найбільш високооплачувана категорія. Судді місцевих судів отримують від 60 000 грн, а судді Верховного Суду — від 250 000 до 350 000 грн. Саме для останніх ліміт у 400к є найбільш наближеним до реальних доходів.​📌Критики вказують на ризики легалізації тіньових доходів, тоді як регулятор пояснює це переходом до «ризик-орієнтованого підходу»: банки мають фокусуватися на мільйонних транзакціях, а не на побутових витратах чиновників.​Першоджерело: Постанова Правління НБУ №65 (зі змінами).З повагою до Вас, @Guru_F❤️🇺🇦💪