Проблема дерискінгу - відмови обслуговувати клієнтів, яких фінансова установа вважає ризиковими «від гріха подалі» - існує не лише в Україні.
Банки та платіжні оператори в Канаді блокують законну благодійну допомогу через страх перед фінмоніторинговими ризиками. Показові випадки:
• Платіжні оператори майже рік блокували близько 1 млн доларів пожертв фонду, попри зміни до санкцій щодо Сирії та гуманітарні винятки щодо Афганістану. Від фонду вимагали припинити діяльність у Сирії як умову відновлення платежів.
• Благодійна організація втратила рахунки через неправдиву публікацію. Навіть після судового спростування банки не відновили обслуговування.
• Обмеження щодо директора правозахисної організації поширилися на 13 членів його родини, включно з літніми батьками.

Автори дослідження з правозахисної коаліції ICLMG пояснюють це дисбалансом стимулів: за порушення фінмоніторингових вимог банку загрожують великі штрафи, а за безпідставну відмову законному клієнту, за їхньою оцінкою, банк фактично не несе фінансового чи правового ризику. Закрити рахунок простіше, ніж розбиратись.
Зменшити кількість необґрунтованих відмов можуть обов’язкове пояснення їхніх причин, право клієнтів на оскарження й незалежний перегляд рішень, а також звітність фінансових установ про припинення обслуговування.
Для України з її масштабами благодійних зборів цей досвід варто взяти до уваги. Фінмоніторинг має виявляти злочинні операції, зберігаючи доступ до фінансових послуг для законних клієнтів.