НБУ | Знати. Розуміти

​​🟢 Статистика Депозитарію НБУ щодо продажу та погашення ОВДП.У 2024 році уряд залучив від продажу ОВДП на аукціонах майже 640 млрд грн в еквіваленті, а загалом упродовж воєнного стану – майже 1 458 млрд грн в еквіваленті.☑️ Протягом минулого року Міністерство фінансів:▪️залучило від розміщення ОВДП на аукціонах 497 806,9 млн грн, 2 728,1 млн дол. США та 754,9 млн євро;▪️спрямувало на погашення за внутрішніми борговими державними цінними паперами 245 437,9 млн грн, 2 476,6 млн дол. США та 918,3 млн євро.Роловер вкладень у ОВДП за підсумками 2024 року становить 155% за номіналом у всіх валютах за поточним офіційним курсом.Портфель військових облігацій у власності фізичних та юридичних осіб на 1 січня 2025 року становив 171,4 млрд грн в еквіваленті порівняно з 85,4 млрд грн в еквіваленті на 1 січня 2024 року – зростання удвічі. 💬 «Другий рік повномасштабної війни поспіль ми пройшли без емісійного фінансування. Рекордний обсяг залучень уряду на внутрішньому борговому ринку – майже 640 млрд грн в еквіваленті порівняно із торішніми 566 млрд грн – разом із потужною підтримкою міжнародних партнерів дали змогу профінансувати дефіцит бюджету. Висока якість взаємодії фіскальної та монетарної влади підтверджує нашу спроможність гідно долати виклики нового 2025 року», – зазначив Голова НБУ Андрій Пишний.ℹ️ Детальнішу статистику щодо ОВДП – за посиланням.

🎯 НБУ націлений на збереження стійкості валютного ринку. Для цього є достатньо інструментів, зокрема необхідний обсяг міжнародних резервів. Стійкість валютного ринку – це також один із важливих елементів, що разом з підвищенням облікової ставки та зовнішніми факторам дасть змогу розвернути інфляційний тренд у наступному році в бік зниження. ☝️Про це розповів заступник Голови НБУ Сергій Ніколайчук під час ефіру телеканалу "Інтер". ☑️ Кілька важливих тез: ▪️поточний прогноз НБУ передбачає, що інфляція досягне піку навесні наступного року, після чого почне знижуватися. На кінець наступного року очікується, що вона сповільниться до 7%, а у 2026 році – до цілі Національного банку 5%.Цьому сприятимуть кілька чинників:➡️ по-перше, очікується, що ситуація з врожайністю сільськогосподарських культур наступного року буде кращою, оскільки несприятливі погодні умови рідко коли повторюються два роки поспіль;➡️ по-друге, зменшиться тиск на ціни з боку собівартості продукції, пов’язаний з оплатою праці та витратами підприємств на енергоавтономність;➡️ по-третє, НБУ закладає у прогноз збереження стійкості валютного ринку та заходи з процентної політики, спрямовані на зниження інфляції.🎥 Запис ефіру доступний за посиланням.

​​#ГолосНБУ💡Про перші підсумки 2024 року та план роботи на наступний говорили спікери НБУ цього тижня.Читайте в новому дайджесті 👇🚩 Підсумки цього року та визначення пріоритетів на наступний рік стали ключовою темою для обговорення під час зустрічі Правління Національного банку з керівниками 30 найбільших банків.🚩 Про ключові висновки грудневого Звіту про фінансову стабільність та пріоритетні напрями посилення банківської системи, за якими Національний банк працюватиме у 2025 році, – в колонці Голови НБУ Андрія Пишного для Delo.ua.🚩 Про те, як працює фінансова система під час третього року повномасштабної війни, розповіли перший заступник Голови НБУ Катерина Рожкова та директор Департаменту фінансової стабільності Первін Дадашова під час презентації грудневого Звіту про фінансову стабільність.🚩 Про проведення Національним банком секторальної оцінки ризиків у 2025 році розповіла директор Департаменту фінансового моніторингу Анна Липська під час щорічного форуму "Фінансовий моніторинг – 2024".

Банки безперебійно працюють, обслуговуючи платежі бізнесу та населення і маючи у відповідь міцну довіру та стабільне фондування від клієнтів. А кредитування банків підтримує зростання реального сектору. Загалом спроможність банків і надалі підтримувати економіку переважно не викликає сумніву, адже завдяки збереженню прибутковості та перехідним нормам вони в більшості успішно перейшли на нову структуру капіталу відповідно до норм ЄС. ☝️Такі висновки грудневого Звіту про фінансову стабільність. 📰 Саме про це зазначає Голова НБУ Андрій Пишний у колонці для видання delo.ua. Голова НБУ також окреслює п’ять пріоритетних напрямів посилення банківської системи, за якими Національний банк працюватиме у 2025 році. 🟢 Серед них: ▪️виконання вимог МВФ та інших зобов’язань перед партнерами, подальший рух євроінтеграційним вектором; ▪️подальше збереження стійкості системи для її здатності протистояти викликам та підтримувати економіку;▪️оновлення стратегії державних установ;▪️подальше виконання Стратегії з розвитку кредитування;▪️поглиблення фінансової інклюзії.🚩 Детально про усі напрями – читайте в колонці.💬 "Враховуючи, з одного боку, досить непоганий стан системи, а з іншого – складні виклики, з якими ми стикаємося, наш порядок денний досить амбітний. Маємо зберегти та примножити спроможність банків і надалі підтримувати економіку за будь-яких умов", – наголосив Андрій Пишний.

​​#NBUUniversityChallenge#NBUUniC2024🤩 Для нас вже стало традицією наприкінці року вітати переможців щорічного Студентського чемпіонату "Монетарна політика: виклик НБУ університетам" (NBU University Challenge).І цей рік не виключення. Цього тижня до Національного банку України завітала делегація фіналістів челенджу! 🏆 Команду студентів з Київського національного університету імені Тараса Шевченка, що посіла перше місце у челенджі, та срібних призерів – команду Київського національного економічного університету імені Вадима Гетьмана особисто привітав Голова НБУ Андрій Пишний. Команду Одеського національного економічного університету вітали в онлайн-форматі. 💬 "Ви дійсно заслужили це місце у фіналі. Боротьба була непростою, адже всі команди були дуже сильними, а презентовані роботи – ґрунтовними. Ми раді бачити в Національному банку розумну, натхненну молодь, ви те покоління, яке продовжуватиме нашу роботу і будуватиме майбутнє", – сказав Андрій Пишний. Усі фіналісти чемпіонату отримали запрошення до Національного банку на стажування, а це потужний старт у кар’єрі та можливість долучитися до роботи головного фінансового регулятора країни. ✨Під час візиту до НБУ команди також відвідали Музей грошей та мали мотиваційну зустріч з заступником Голови Національного банку Сергієм Ніколайчуком та представниками Департаменту монетарної політики та економічного аналізу й Департаменту фінансової стабільності. Нагадаємо, Національний банк проводить NBU University Challenge з 2019 року. Цього року чемпіонат зібрав понад 90 учасників з 14 українських вишів. Загалом за шість років у змаганнях взяли участь 142 команди з 45 закладів вищої освіти. 🔗 Усі деталі щодо перебігу чемпіонату, умови участі, оцінювання та інші корисні матеріали – на нашому лендингу⁩.

​​⚡️ Рада директорів МВФ затвердила шостий перегляд програми “Механізм розширеного фінансування” (Extended Fund Facility, EFF). Це рішення передбачає виділення Україні траншу обсягом 1,1 млрд дол. США. Після його надходження загальний обсяг отриманого за програмою фінансування сягне 9,8 млрд дол. США.У релізі МВФ зазначається, що Україна і далі ефективно виконує програму EFF, попри складні умови війни.Досягнуто всі кількісні критерії ефективності та індикативні цілі, встановлені на кінець вересня. Крім того, станом на кінець жовтня Україна виконала всі структурні маяки за шостим переглядом, та вже три структурні маяка – станом на кінець грудня. 💬 “Вдячні партнерам з МВФ за сталу підтримку та конструктиву взаємодію. Завдяки потужній співпраці вдалося суттєво зменшити невизначеність щодо достатності та ритмічності міжнародної фінансової допомоги Україні у 2025 році. Імпульс реформ, що передбачає програма з Фондом, залишається важливим драйвером економічного зростання та реалізації наших євроінтеграційних прагнень. Не плануємо зупинятися на досягнутому і в наступні роки", – прокоментував Голова Національного банку України Андрій Пишний.ℹ️ Детальніше

​​❄️🎄Магія нового року нагадує нам про дитинство та сімейний затишок, коли ми з трепетом обирали прикраси для ялинки як символи наших бажань, та щиро вірили, що дива трапляються. Зараз, будучи вже дорослими, ми беремо до рук новорічну іграшку й ніби знову повертаємося в тепло рідного дому.Шануючи традиції, в передріздвяні та новорічні дні, Національний банк випустив нову пам’ятну монету “Новорічна іграшка”. Сьогодні її презентував Голова НБУ Андрій Пишний.💬 “Найзаповітніша мрія кожного з нас, щоб захисники та захисниці України мали можливість повернутися додому, в коло рідних та близьких. І ми зробимо для цього все, що від нас залежить, долаючи цей шлях крок за кроком, ухвалюючи потрібні рішення, працюючи за будь-яких умов. І на новій монеті ми також символічно зобразили військових, яким наразі завдячуємо кожним днем. Ми чекаємо на їхнє повернення, хочемо, щоб вони були поруч з нами. Цією монетою віддаємо їм честь та пошану”, – наголосив Андрій Пишний.❄️ Про дизайн монетиПам’ятна монета “Новорічна іграшка” виготовлена зі срібла, номінал ‒ 10 гривень. На аверсі зображено витончений декоративний витинанковий мотив у формі сніжинок, які традиційно використовуються для прикрашання зимових вікон. На реверсі – різдвяна композиція з персонажами вертепу в сучасній інтерпретації. В центрі розташована ялинка з головним символом Різдва – Віфлеємською зіркою. Навколо неї стилізовані колядники співають різдвяні пісні, даруючи радість і тепло кожному дому. Серед персонажів вертепу також зображено символічний образ воїна, що уособлює сучасних захисників України, які прагнуть повернутися додому, щоб зустріти свята в колі рідних.Монета оздоблена емаллю та локальною позолотою.Її дизайн створили художники Володимир Таран, Олександр Харук, Сергій Харук. Тираж – до 10 тисяч штук.❄️ Як придбати монету?Уже від завтра, з 20 грудня 2024 року, у інтернет-магазині НБУ можна буде придбати першу частину тиражу пам’ятних монет “Новорічна іграшка”. Інформацію про наступні продажі цих монет в інтернет-магазині повідомимо додатково. 🟢 Реалізація у банків-дистриб’юторів (їх перелік є на нашому сайті) розпочнеться по мірі відвантаження продукції Банкнотно-монетним двором. Про початок реалізації дізнавайтеся на сайтах банків-дистриб’юторів.

▪️Чому НБУ підвищив облікову ставку лише на пів відсоткового пункту? ▪️Чи було прискорення інфляції неочікуваним для НБУ? ▪️Якою є ефективність інструментів НБУ для стримування інфляції та чого чекати у 2025 році? ▪️Наскільки роль номінального якоря для економіки вже перейшла від обмінного курсу до інфляції? ▪️Яким наразі є рівень невизначеності? 📰 На ці запитання відповів Володимир Лепушинський, директор Департаменту монетарної політики та економічного аналізу НБУ, в інтерв’ю виданню "The Page". 💬 "Для НБУ важливо, щоб в економіці не виникала так звана інфляційна спіраль, коли саме очікування зростання інфляції прискорюють цей процес. Коли виробники, враховуючи очікування, реагували б підвищенням своїх цін, а споживачі були б готові платити більше, оскільки "завтра буде дорожче". Коли інфляційна спіраль починає розкручуватися, з нею доведеться боротися набагато сильнішими заходами, які негативно позначаться вже на економічному зростанні. Отже, підвищивши ставку зараз, НБУ діє на випередження, доки інфляційні очікування залишаються доволі стійкими", – зазначає Володимир Лепушинський.

​​#ГолосНБУ 📰 Від монетарної політики до благодійності та фінансової інклюзії – теми, про які цього тижня говорили наші спікери. Читайте суботній дайджест, щоб знати більше. 🚩 Виступ Голови Національного банку Андрія Пишного під час воркшопу про монетарну політику в країнах з ринками, що розвиваються. Як НБУ реагує на виклики війни та знаходить баланс між короткостроковими антикризовими заходами й стратегічними цілями? 🚩 Хто, як і навіщо здійснює фінансовий моніторинг в Україні та світі. На завершення другого сезону нашого лекторію для журналістів приділили увагу темі фінансового моніторингу в Україні та ролі НБУ. З представниками медіа поспілкувалася директор Департаменту фінансового моніторингу НБУ Анна Липська. 🚩 Андрій Пишний зустрівся зі студентами Українського католицького університету в межах глобальної ініціативи #ЩедрийВівторок. Він розповів про власний шлях до благодійності й те, як розвиток інклюзії в Україні став частиною його особистої та професійної місії. 🚩 Заступник Голови НБУ Сергій Ніколайчук в інтерв’ю інформагентству "Укрінформ" відповів на запитання про інфляційний прогноз, динаміку облікової ставки, ситуацію на валютному ринку та міжнародну підтримку. Також він взяв участь у дискусії, організованій Центром економічної стратегії, на тему "Що чекає на економіку у 2025 році?". 🚩 Актуальні тренди та виклики для української економіки, фінансового сектору та стратегії економічного розвитку країни були у фокусі обговорення учасників дискусії CFO Club Ukraine. Володимир Лепушинський, директор Департаменту монетарної політики та економічного аналізу, та Первін Дадашова, директор Департаменту фінансової стабільності, приєдналися до дискусії.

​​☝️Розповідаємо про поточні тенденції небанківського фінансового сектору у свіжому Огляді за ІІІ квартал 2024 року. 1️⃣ Обсяги активів надавачів небанківських фінансових послуг продовжують зростати: упродовж кварталу показник збільшилися на 5,7%. Частка небанківський фінансових установ під наглядом НБУ в активах фінсектору також зросла – до 10,1%.2️⃣ Найбільше зростання обсягу активів за квартал зафіксовано у фінансових компаній – на 6,4%. У страховиків – на 3,7%, зросли активи ломбардів. Натомість обсяг активів кредитних спілок скорочувався два квартали поспіль.3️⃣ Сектор залишається загалом прибутковим. За січень – вересень 2024 року фінансові компанії згенерували рекордні прибутки порівняно з аналогічним періодом останніх трьох років. Прибутковими були близько 80% фінансових компаній. Попри операційну неефективність, прибуток кредитних спілок також зріс.4️⃣ Поширеною причиною застосування НБУ заходів впливу на ринку небанківських фінансових послуг є порушення вимог законодавства у сфері захисту прав споживачів та фінансового моніторингу, тож фінустановам потрібно підвищити увагу до управління відповідними ризиками.5️⃣ НБУ наголошує, що учасникам сектору варто звертати увагу на якість та своєчасність подання звітності, яка з початку року подається за новими правилами. Починаючи зі звітності за січень 2025 року, фінансові компанії й ломбарди надаватимуть дані про регуляторні баланси та позабалансові зобов’язання щомісяця, тоді як нині – щокварталу.Більше деталей:▪️у релізі; ▪️в Огляді.