ЄС переходить на єдині правила фінмоніторингу з 10 липня 2027 року.
Поки Україна готує законодавчий пакет для приєднання до SEPA, єдиної зони платежів у євро, ЄС перебудовує систему протидії відмиванню коштів.
З 10 липня 2027 року почне застосовуватися єдиний регламент ЄС, а з 2028 року AMLA, європейський орган із протидії відмиванню коштів, розпочне прямий нагляд за відібраними фінансовими установами. Про це розповіла голова AMLA Бруна Сеґо.
Система передбачає спільні методи оцінювання ризиків і нагляду та формати повідомлень про підозрілі операції. Основні труднощі: відмінності національних практик і якість даних із 27 країн.
Криптосектор є стратегічним пріоритетом через складність установлення реальних власників, відстеження операцій та неоднакове ліцензування криптокомпаній.
Відбір установ для прямого нагляду проведуть у 2027 році серед тих, що працюють щонайменше у шести країнах ЄС. Остаточний перелік залежатиме від оцінки ризиків.
Зараз Україна має шанс приєднатись до SEPA на значно м’якіших поточних умовах. Якщо не встигнемо, пізніше доведеться враховувати нові вимоги до перевірки клієнтів і власників компаній, оцінювання ризиків та повідомлення про підозрілі операції.