Монако, Болгарія та Кот-д’Івуар можуть уже наступного місяця вийти із «сірого списку» FATF. Остаточне рішення ще не ухвалене: його очікують 30 жовтня, в останній день пленарного засідання FATF у Парижі. Воно стане першим пленарним засіданням під головуванням нового президента організації Джайлза Томсона.

Найбільше уваги прикуто до Монако — однієї з найвідоміших європейських юрисдикцій, які останніми роками потрапляли під посилений моніторинг FATF. Князівство було включене до «сірого списку» в червні 2024 року через недоліки в системі протидії відмиванню коштів. За даними Bloomberg, експерти FATF тепер констатують «значний прогрес» у виконанні плану дій.

Відтоді Монако посилило законодавство та почало демонструвати не лише формальну відповідність правилам, а й реальне застосування санкцій. Зокрема, місцевий орган фінансового моніторингу оштрафував UBS на €6 млн за низку порушень. Санкції також застосували до двох інших банків, серед яких Julius Baer.

Болгарія перебуває у «сірому списку» з 2023 року. FATF відзначає покращення ризик-орієнтованого нагляду, а також контролю за компаніями, які виходять на ринок віртуальних активів. Кот-д’Івуар, зі свого боку, посилив банківський нагляд і перевірку бенефіціарних власників, а також продемонстрував практичне застосування законодавства, зокрема домігшись обвинувального вироку у справі про відмивання коштів.

Ці приклади важливі тим, що вихід із «сірого списку» забезпечують не самі закони й затверджені стратегії. FATF оцінює, чи працюють ризик-орієнтований нагляд, перевірка бенефіціарів, санкції та кримінальне переслідування на практиці. Саме здатність показати конкретні результати стає вирішальним аргументом.

Ціна зволікання висока. Дослідження МВФ встановило, що потрапляння до «сірого списку» пов’язане зі значним скороченням припливу капіталу. Тому для будь-якої держави ефективна система протидії відмиванню коштів — це не лише питання виконання міжнародних рекомендацій, а й умова збереження довіри інвесторів, банківських зв’язків та доступу до міжнародного фінансування.