ВАСИЛЕВСЬКА-СМАГЛЮК🇺🇦 | Вчора взяла участь в експертному діалозі щодо регулювання використання...

Вчора взяла участь в експертному діалозі щодо регулювання використання віртуальних активів у політичному фінансуванні, організованому за участі International IDEA, НАЗК, Комітету Верховної Ради з питань фінансів, НКЦПФР, Держфінмоніторингу, ЦВК, кіберполіції та громадянського суспільства. Тема не академічна — вона напряму стосується безпеки демократії.За Global Crypto Adoption Index 2024 Україна посідає 6-те місце у світі за рівнем використання криптовалют серед 151 країни та залишається лідером Східної Європи.У світі понад 560 млн власників криптоактивів, і 10,2% з них — українці.З одного боку, це показує цифрову зрілість нашого суспільства.З іншого — створює нові ризики для системи політичного фінансування.В Україні сьогодні в Реєстрі неприбуткових організацій перебуває 228,2 тис. структур, серед яких 3,1 тис. політичних партій.За оцінками регуляторів, політичні партії мають середній ризик використання у схемах відмивання коштів, зокрема через: • приховування реальних донорів • використання фіктивних внесків • складні транскордонні схеми переміщення коштів • завищення витрат на політичну діяльність.І криптовалюти можуть суттєво посилити ці ризики.1️⃣ Приховування джерела політичних пожертвКриптовалюта може дозволити фактично сховати реального донора, навіть якщо у звіті буде зазначено конкретне ім’я.2️⃣ Ризик іноземного втручанняЧерез складність ідентифікації відправника криптодонати можуть стати “чорним входом” для іноземного фінансування політики.3️⃣ Транскордонні платежі без банківського контролюКриптовалюта дозволяє швидко переміщувати великі суми між країнами без традиційного фінансового нагляду.4️⃣ Технології повного маскування донатівСеред них: • privacy-coins (Monero, Zcash) • mixing-сервіси • використання десятків гаманців • smurfing — розбиття великої пожертви на сотні малих.5️⃣ Проблема прозорої звітностіЧерез волатильність криптоактивів виникає питання:за яким курсом оцінювати донат і яку суму відображати у фінансовій звітності партії.Верховна Рада досі не ухвалила закон щодо регулювання криптоактивів. Фактично це означає, що криптоактиви в Україні досі перебувають у правовій сірій зоні:ринок існує, операції проводяться, але повноцінної податкової та регуляторної моделі немає.Серед запропонованих рішень:• заборона privacy-coins у політичному фінансуванні• прийом криптодонатів лише через ліцензовані біржі• або повна заборона криптовалютних пожертв для партій.Криптовалюти можуть серйозно ускладнити прозорість політичного фінансування, якщо регулювання не встигатиме за технологіями.Для України — особливо з огляду на наші зобов’язання перед ЄС, FATF та майбутню оцінку MONEYVAL —регулювання криптоактивів і прозорість політичного фінансування стають питанням захисту демократичних процесів.