ВАСИЛЕВСЬКА-СМАГЛЮК🇺🇦 | Фінансові злочини в епоху технологій: нові виклики для ЄС і світуМініс...

💥 Фінансові злочини в епоху технологій: нові виклики для ЄС і світуМіністерство фінансів України підготувало черговий випуск Методологічного бюлетеню. В ньому, зокрема, є розділ, присвячений висновкам 5-го бієнале-звіту Європейського банківського органу (EBA) щодо ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму у фінансовому секторі ЄС (2022–2024).🔎 Що показав аналіз EBA:▪️ FinTech та криптосектор – найвразливіші зони: стрімке зростання кількості гравців, слабкий комплаєнс, масове ігнорування KYC та використання «white-label» схем і віртуальних IBAN.▪️ RegTech і AI: більшість фінансових установ впроваджує стандартні інструменти без адаптації. У той час як злочинці активно використовують штучний інтелект для підробок, дипфейків і маскування активів.▪️ Санкційний комплаєнс під ударом: SEPA Instant та карткові платформи залишаються уразливими до схем обходу санкцій, зокрема з боку режимів, що ведуть агресивну політику.▪️ Тіньові потоки PEP, трасти, офшори – все ще викликають тривогу.▪️ Стейблкоїни у схемах ФТ: особливо небезпечні P2P-перекази без ідентифікації.✅ Є й позитив: краще управління ризиками в страхуванні та інвестфондах, зниження випадків необґрунтованої відмови у відкритті рахунків, інтеграція податкових злочинів до нацоцінок ризиків.📌 Основний меседж звіту EBA – це заклик до дій:🔹 перейти від реактивного до проактивного підходу;🔹 гармонізувати стандарти між країнами;🔹 інвестувати в сучасні інструменти контролю;🔹 і, головне, – не допустити, щоб фінансові технології стали зброєю у руках терористів, корупціонерів та агресорів.