ВАСИЛЕВСЬКА-СМАГЛЮК🇺🇦 | Криптоактиви під прицілом санкцій: звіт OFSI, липень 2025Управління з ...

💥 Криптоактиви під прицілом санкцій: звіт OFSI, липень 2025Управління з реалізації фінансових санкцій Великої Британії (OFSI) опублікувало оцінку загроз, пов’язаних із криптоактивами за 2022–2025 роки. Документ базується на аналізі підозрюваних порушень санкційного законодавства в криптосекторі — і виявляє серйозні прогалини в моніторингу, контролі та звітності.🔎 Факти: • Понад 7% усіх повідомлень про порушення санкцій пов’язані з криптоактивами; • 90% із них — у 2024–2025 роках; • OFSI майже напевно вважає, що більшість порушень не задекларовано; • Основні причини: затримки в ідентифікації адрес, слабка аналітика, недосконалі KYC-системи.🔗 Основні загрози: 1. Російська біржа Garantex (і її клон Grinex у Киргизстані): понад 80% переказів до підсанкційних осіб проходили через неї.➤ Дія: заблокувати ці адреси, проводити глибоку перевірку всіх контрагентів. 2. КНДР: атаки на криптофірми (Merlin DEX, Lykke), використання фрилансерів-“прикриттів”, багаторівневе відмивання через DeFi, OTC, стейблкоїни.➤ Дія: уникати неідентифікованого ІТ-персоналу, посилити моніторинг внутрішніх ризиків. 3. Іран: обхід санкцій через криптоінфраструктуру (зокрема біржу Nobitex), використання фальшивих документів і діпфейків для обходу KYC.➤ Дія: моніторити пов’язані платформи, виявляти зв’язки з IRGC.📉 Типові схеми обходу санкцій: • DeFi-протоколи, P2P-обміни без KYC; • NFT, мемкоїни, «анонімні кешаути»; • Вибухова активність одразу після санкцій; • Перекази через «ланцюжки» із 3–5 транзакцій.📌 Рекомендації OFSI для компаній: • Проводити ретроспективний аудит транзакцій; • Встановити моніторинг на ≥3 переходи в блокчейні; • Впровадити багаторівневу аналітику адрес і контрагентів; • Повідомляти не лише OFSI, а й FCA та NCA; • Навчати персонал ризикам обходу санкцій.📣 Висновок:Цей документ — не лише попередження, а інструмент запровадження кращих практик. Для всіх фірм, що працюють із криптоактивами у Великій Британії — час переходити від реактивної моделі до проактивного контролю.