#банки#оффтоп

#Фінмон, 400 тисяч і банківські «секрети»🕵️‍♂️🕵️‍♂️🕵️‍♂️

Ми детально розібрали найгарячіші питання банківського фінансового моніторингу: перекази всередині родини, сумування операцій по рахунках у різних банках та допитливість #ДПС щодо ваших надходжень. Щоб дати вам не суху теорію, а виключно прикладну практику, ми підняли наші власні контакти безпосередньо у банках.
Ось що вам дійсно потрібно знати:
💸 Міф про недоторканність до 400 000 грн Думаєте, якщо сума менша, ви повністю поза радарами? Насправді вартісний поріг для фінмону може бути значно нижчим за законодавчі 400 тис. грн. #Банк формує цей ліміт індивідуально для кожного: на базі вашої анкети під час відкриття рахунку та спираючись на реальні відомості про історію обігу коштів.
✂️ Дроблення чи один платіж? Намагаєтесь перехитрити алгоритми дрібними переказами? Даремно. З точки зору банківського комплаєнсу, одна велика, але зрозуміла операція (наприклад, на 100 тис. грн) виглядає значно безпечніше. А от штучне дроблення платежів — це прямий тригер для системи.

🚩 Що ще змусить банк заблокувати рахунок (додаткові фактори ризику):
Невідповідність анкеті: ваші реальні фінансові потоки розбігаються з тим, що ви вказували банку про свої доходи.
Блискавичний кешаут: миттєве переведення коштів у готівку одразу після їх зарахування на рахунок.
Аномальна активність: нетипово велика кількість транзакцій за дуже короткий проміжок часу.

@taxincognito