Canal Ревізор - @revizor_odessa - №6811
❗️ЧЕРГОВЕ ПОСИЛЕННЯ КОНТРОЛЮ▪️Уряд готує чергове посилення контролю над грошима українців – банківських рахунків, джерел доходів та операцій в інтернет-казино. До Ради внесено законопроєкт щодо змін у банківсько-фінансовому законодавстві. Формально – для приведення його у відповідність до норм ЄС, ніби цього вимагають євроінтеграція, підключення України до платіжної зони SEPA та доступ до багатомільярдного фінансування за програмою “Ukraine Facility”. Насправді, запропоновані норми суттєво розширюють фінмоніторинг та ускладнюють відносини громадян із банками.1️⃣ Змінюється процедура відкриття рахунку. Банки та небанківські установи зможуть вимагати підтвердження місця проживання чи тимчасового перебування. У разі розходження між реєстрацією та фактичною адресою у фінансистів буде право вимагати надати договір оренди житла.2️⃣ Розширюється фінмоніторинг, який і без того посилюють щороку. При відкритті рахунку клієнту можуть запропонувати розкрити інформацію про рахунки в інших фінустановах. В окремих випадках – із зазначенням реквізитів або наданням виписок про рух коштів.3️⃣ Посилять перевірки для фізосіб та компаній, якщо вони самі або учасники фінансових операцій проживають чи зареєстровані у країнах із "чорного списку" FATF. У таких випадках одразу запитують документи про походження майна та доходів. Для бізнесу – додатково інформація про ділових партнерів та характер майбутніх операцій. Посилений контроль стає постійним.5️⃣ Посилять контроль за азартними іграми та лотереями. Операторів ринку зобов'яжуть проводити фінмоніторинг клієнтів, якщо сума ставок чи виграшів сягає 55 тис. грн разово чи накопичувально.▪️Значна частина законопроекту присвячена створенню реєстру рахунків та банківських сейфів фізосіб. Адміністратором списку стане податкова служба. У переліку зберігатимуть дані про рахунки та сейфи протягом п'яти років після їх закриття, на запит інформацію нададуть правоохоронним органам. При цьому заявлено, що відомості про суми на рахунках та вміст осередків поки збиратися не будуть.▪️Розширюється коло суб'єктів моніторингу. Крім банків, фінкомпаній, нотаріусів та ріелторів, до нього включать торговців культурними цінностями - вони також будуть зобов'язані перевіряти клієнтів та походження коштів. Посилять відповідальність, штрафи за порушення збільшуються у кілька разів. ▪️Але навіть не чекаючи прийняти я документу НБУ спонукає банки активніше обмінюватися інформацією про несумлінних клієнтів, яким було відмовлено в обслуговуванні, аби перешкоджати їхній діяльності в інших фінустановах. НБУ вимагає від банків встановлювати жорсткі ліміти для щойно створених компаній чи тих, хто не може документально підтвердити реальність своєї діяльності, звертати увагу на відсутність прибутку за величезних оборотів, мінімальний статутний капітал чи нещодавню зміну власника.🔺Формально документ подається, як необхідний крок ддя вступу до ЄС. Насправді, він змінює баланс між фінансовою прозорістю та приватним життям громадян. Україна виборює свободу, але самої свободи у країні залишається дедалі менше. 🧰 Матеріали по темі:▪️Податковий зашморг▪️Масове закриття ФОП▪️ФОП згортають роботу▪️Покращення вже сьогодні▪️Скасують банківську таємницю▪️Обмежать витрати▪️Обмежать перекази▪️Позбавили права на гроші▪️Введуть персональні податки?▪️Скасують банківську таємницю▪️Заморозять банківські вклади?▪️Рахунки емігрантів у небезпеці▪️Емігрантам приготуватися▪️Фінмоніторинг посилюється▪️Ваші гроші - вже не ваші!▪️Влада йде по ваші гроші▪️Утиски самозайнятих▪️Кому ви платите податки▪️Де право на відмову?▪️Чергове посилення контролю#фінмоніторинг🇺🇦 РЕВІЗОР: ПІДПИСАТИСЯ
11000
26-02-08 06:35