📌 Фінансовий моніторинг банку та що найчастіше викликає питання у даної системи контролю.Фін.моніторинг став значно глибшим та скептичним до діяльності ФОП, контрагентів, договорів, призначень та навіть до логіки ціноутворення.Ось основні “тригери”, які майже гарантовано потраплять до перевірки фінансового моніторингу банка:⬇️1️⃣ Розмите призначення платежу.Якщо вам надсилають кошти із призначенням "Оплата за послуги", "Поповнення рахунку" тощо, такі операції можуть попасти під контроль та аналіз фін.моніторингу.Банк хоче конкретики, тому краще за все прописувати в призначенні детально за що саме були здійсненні дані перекази коштів, краще писати так:✅ «Оплата за інформаційно-консультаційні послуги згідно договору №...»✅ «Оплата за розробку сайту».2️⃣ Великі суми за “нематеріальні” послуги.Наприклад ви займаєтесь діяльністю результатом якої не є фізичний товар, а послуга (програмування, тренінги, консультації і тд.) при великих чи систематичних надходженнях коштів банк може запросити:▪️ договір;▪️ акти;▪️ пояснення щодо формування вартості послуг.3️⃣ Професійні послуги без підтвердження кваліфікації.Якщо ваша діяльність спрямована на юридичні послуги, медичні консультації, репетиторство тощо, в такому випадку банк може випрошувати відповідні підтверджуючі документи які стосуються вашої діяльності:▪️ дипломи;▪️ сертифікати;▪️ підтвердження досвіду.❗️Окрім вище зазначеного, фінансовий моніторинг банку найчастіше звертає увагу та бере на контроль нетипові надходження, дроблення платежів та регулярне зняття великих сум готівки, якщо вам надійшов запит із зазначеного, готуйте підтверджуючі документи щодо вашої підприємницької діяльності та соціального статусу.Підсумовуючи зазначене слід розуміти, що фінансовий моніторинг - це не проблема, якщо правильно оформлювати платежі, слідкувати за призначенням, мати документи та розуміти логіку банку, тоді перевірки проходять значно спокійніше.