💶 6 фінансових речей, які варто зробити до кінця 2026 року

До кінця року залишилося лише три місяці. Деякі фінансові рішення, відкладені на січень, уже не можна буде застосувати заднім числом.

Ось що варто перевірити зараз 👇🏻

1️⃣ Перевірте Freistellungsauftrag

У Німеччині можна не сплачувати податок із капітального доходу в межах 1 000 € на рік для однієї особи.

Якщо ліміт ще не використаний, варто перевірити свої доходи від інвестицій та можливість використати залишок до кінця року.

2️⃣ Перевірте автострахування 🚗

У багатьох випадках поліс Kfz-Versicherung можна розірвати до 30 листопада, щоб змінити страховика з нового року.

Тому зараз саме час порівняти тарифи та умови.

3️⃣ Перегляньте внески до корпоративної пенсії

Якщо ви користуєтесь betriebliche Altersvorsorge, перевірте, чи має сенс змінити розмір внесків ще цього року.

4️⃣ Перевірте свій Sparplan 📈

Якщо цього року зросла зарплата або ви отримали бонус, можна переглянути суму регулярних інвестицій.

Зміна Sparplan до кінця року дозволить розпочати 2027-й уже з новою сумою накопичень.

5️⃣ Перегляньте Renteninformation

Перевірте останню інформацію від Deutsche Rentenversicherung:

• який розмір пенсії прогнозується;
• чи враховані всі періоди страхування;
• чи немає пропущених даних, зокрема щодо виховання дітей.

Це допомагає зрозуміти, якою може бути майбутня пенсійна виплата.

6️⃣ Перевірте збиткові інвестиції

Якщо у вашому Depot є активи, які зараз продаються зі збитком, їх реалізація до кінця року в окремих випадках може дозволити компенсувати вже отриманий прибуток і зменшити податкове навантаження.

⚠️ Важливо: податкові правила залежать від конкретної ситуації, тому перед продажем активів варто перевірити наслідки.

📌 Головна думка: те, що можна зробити для фінансів у 2026 році, після 31 грудня вже не завжди можна буде виправити заднім числом.

Тому жовтень–грудень — хороший момент, щоб зробити фінансовий чек-ап перед 2027 роком.

Натисни
➡️ ІНФО ЄС