⚡️ Wise та Revolut масово блокують рахунки українських ФОПів. За що вам дадуть «бан»?

Поки ми боїмося українського фінмону, удар прилетів із Заходу. Фрілансери та IT-спеціалісти повідомляють про хвилю заморозок акаунтів на Wise, Revolut та Payoneer. Причина не в санкціях, а в порушенні правил, які ми звикли ігнорувати.Три смертні гріхи для європейського комплаєнсу:❌ 1. «Міксер» (Особисте + Бізнес).

Це найчастіша помилка. Ви отримали оплату від замовника на Business-акаунт, а потім з цієї ж картки розрахувалися в супермаркеті або оплатили підписку на Netflix. Для системи це Co-mingling (змішування потоків). Правило: Бізнес-рахунок — тільки для бізнесу. Хочете витратити на себе? Скиньте на свою особисту картку і витрачайте з неї.❌ 2. Гроші без паперів.

Вам зайшло $2000, а інвойс ви не підвантажили (або він "кривий"). Система автоматично маркує це як "непідтверджене джерело коштів". Якщо таких операцій кілька — блок.❌ 3. Транзитна географія.

Гроші прийшли з США, ви перевели їх у Польщу, а зняли в Україні через P2P? Для фінмону це виглядає як "заплутування слідів".Вердикт DarkRock:

Європейський банк — це робот. З ним неможливо "домовитись" чи "порішати". Якщо ви працюєте через ці системи:1. Завантажуйте інвойси під кожну транзакцію одразу.2. Чітко розділяйте: сюди прийшов дохід, звідси вивів собі зарплату, звідси заплатив за сервери. Інакше одного ранку ви прокинетесь із замороженими активами, які повертатимете місяцями.#Wise #Revolut #Payoneer #фінмон #блокування #ФОП #бізнес #безпека #інструкція #грошіt.me/darkrock_ua