❗️Банк не може просто визнати клієнта ризиковим і закрити його рахунки.

Верховний Суд прийняв дуже цікаву постанову, що може бути корисною всім, хто користується послугами банків (а це фактично всім). Бо ризик потрапити "в немилість" та залишитися без рахунків і коштів - існує, а система перевірки не дуже прозора.

✅ 👉 Обставини.

Позивач був клієнтом «ПриватБанк», користувався банківськими рахунками і платіжними картками. На початку 2024 року банк через застосунок Privat24 запропонував актуалізувати інформацію про доходи та надати документи щодо джерел походження коштів.

👇

Позивач подав податкову декларацію ФОП та інші документи, що цього стосувалися. Після подачі клієнт отримав повідомлення, що документи успішно пройшли перевірку.

👇🤷‍♀️ Але майже одразу банк ухвалив рішення про відмову від ділових відносин, розірвання договорів та закриття рахунків, посилаючись на встановлення неприйнятно високого рівня ризику.

✅ 👉 Суд.

Клієнт не погодився з таким підходом банку та вирішив боротися через суд. Суд 1 інстанції відмовив у задоволенні позову, однак апеляційний суд скасував це рішення та ухвалив нове - на користь клієнта. Звісно, банк подав касацію. Ось наприкінці липня Верховний Суд виніс рішення.

👇

Банк має право відмовитися від підтримання ділових відносин із клієнтом у разі встановлення клієнту неприйнятно високого ризику або ненадання необхідних документів для належної перевірки.

👇Але право банку не є необмеженим, а суди в кожному випадку повинні досліджувати підстави та обґрунтованість встановлення клієнту такої категорії ризику.❗️ А банк зобов’язаний підтвердити існування правових підстав для встановлення неприйнятно високого ризику.

👇

В даній справі банк не надав достатнього обґрунтування та належних доказів того, які саме фінансові операції клієнта були підозрілими, у чому полягає така підозра та на яких доказах вона ґрунтується.

😎 Суд підтвердив, що саме по собі посилання банку на встановлення неприйнятно високого ризику не є достатньою підставою для одностороннього припинення обслуговування клієнта..

🦋 Тримаємо курс на пізнання ))☕️

Підтримати канал / пригостити кавоюЄ питання чи потрібна допомога? Звертайтеся особисто @YasyaSvitlychna👉 Чат для обговорень👉

Посилання на цей канал для друзів👉 Посилання на YouTube-канал