👨‍👩‍👧‍👦 При оформленні договору страхування життя важливо враховувати родинні зв’язки між Страхувальником, Застрахованою особою та Вигодонабувачем. Це впливає на документи, які потрібно надати, і навіть на оподаткування виплат.

В цій публікації ми зібрали основні моменти, які варто знати.

🌟 Коли страхуємо дитину

Батьки страхують дитину:🔘 Якщо прізвища однакові - додаткові документи не потрібні.

🔘 Якщо прізвища різні - потрібно підтвердити батьківство (свідоцтво про народження). Інші родичі (бабуся, тітка тощо) страхують неповнолітнього:🔘 Обов’язкова письмова згода батьків.

🔘 Копія свідоцтва про народження для підтвердження родинного зв’язку.

🌟 Документи, видані за кордоном

Якщо свідоцтво про народження або шлюб видано в іншій країні, обов’язково додається нотаріально завірений переклад українською мовою.

🌟 При отриманні виплати у випадку втрати життя

Вигодонабувач зобов’язаний підтвердити родинний зв’язок із Застрахованою особою документально (свідоцтво про народження, шлюб, усиновлення тощо).☑️ Врахуйте: запис у паспорті або заяві не є підтвердженням!

🌟 Чому це важливо?

Відповідно до Податкового кодексу України: Не оподатковуються виплати Вигодонабувачам 1-2 ступеня споріднення:1️⃣ ступінь: батьки, чоловік/дружина, діти (включно з усиновленими).2️⃣ ступінь: рідні брати/сестри, бабуся/дідусь, онуки. Всі інші родичі (племінники, двоюрідні брати/сестри тощо) - виплати оподатковуються.☑️ Пам’ятайте: факт споріднення підтверджується лише офіційними документами! Радимо завжди перевіряти вимоги до документів заздалегідь - це допоможе уникнути затримок і непорозумінь! І не вагайтесь звертатись із запитаннями до ваших Фінансових консультантів!