Крипта в західному банку: як довести Source of Wealth (SOW) та пройти комплаєнсЯкщо підтвердити джерело конкретного переказу (Source of Funds – SOF) зазвичай можна випискою чи інвойсом, то довести легальність капіталу, заробленого на крипті (Source of Wealth – SOW), для західного комплаєнсу – це окремий круїз по юридичному пеклу.Просто показати мільйон євро на рахунку та сказати "я натрейдерив" більше не працює. Банку потрібний безперервний, чистий ланцюжок від фіату до фіату через блокчейн.Ось невеличка покрокова методика, як підготувати кейс для банку, якщо ваш капітал виріс на криптоактивах:🔹 Доводимо початковий капітал (Seed Money)Банк повинен побачити, на які "чесні фіатні гроші" була куплена перша крипта.Пруфи:🔸Зарплатні довідки, податкові декларації, договори купівлі-продажу майна за період.🔸 Виписки з фіатних банків, що підтверджують Swift/SEPA-перекази або P2P-угоди з купівлі перших біткоїнів.🔸 Збираємо звіти від бірж (VASPs)Платформи, де ви торгували, мають бути регульованими.Тут як пруфи необхідні: повна історія торгів (Trade History), логи депозитів і висновків, а також верифікований KYC-профіль (скриншоти та довідки від біржі, що аккаунт належить саме вам).🔹Замовляємо ончейн-аналітикуДля некастодіальних гаманців (Ledger, Metamask) звичайних скріншотів балансу банку мало.Crypto Forensic Report🔻Звіт про аудит від сертифікованих компаній (які використовують софт рівня Chainalysis, TRM Labs, Crystal Blockchain). Документ повинен довести "зелений" статус вашої крипти (відсутність зв'язків із даркнетом, міксерами на кшталт Tornado Cash та санкційними адресами).🔻Криптографічний підпис (Message Signing) 🤩🔻Підписання повідомлення приватним ключем прямо перед комплаєнс-офіцером, щоб довести, що ваш гаманець.🔹Податковий фіналДля західних банкірів це головний тригер: якщо з доходів сплачено податок - капітал легальний.Пруфи:🔸Податкові декларації за місцем вашого резидентства за роки фіксації прибутку та банківські чеки про сплату податків.🔸Якщо ваш капітал перевищує $500 000, забудьте про самостійне складання документів. Залучайте криптоюристів для формування "White Paper" – комплексного юридичного висновку під ключ. Банки дивляться такі файли зовсім інакше.👉 КІК: секретні матеріали