Українців, які обслуговуються у банках ЄС, перевірятимуть за єдиними європейськими правилами.
Європейський орган із протидії відмиванню коштів AMLA оприлюднив фінальний проєкт технічних стандартів і передав його Єврокомісії для ухвалення.
Для українців із рахунками в ЄС це означатиме однакові вимоги до перевірки особи та клієнтських даних у всіх 27 країнах. Зміни також матимуть значення для українських банків у складі європейських груп через групові процедури фінмоніторингу.
Банки та інші фінустанови мають з’ясовувати, чи має клієнт кілька громадянств, фіксувати всі задекларовані та верифікувати щонайменше одне.
У санкційних перевірках передбачено:
• перевірку імен в оригінальному алфавіті та/або латинській транслітерації
• врахування псевдонімів і адрес криптогаманців
• повторну перевірку після оновлення санкційних списків або зміни даних клієнта
Для українських імен це може означати перевірку й кирилицею, хоча обов’язкового використання обох алфавітів проєкт не встановлює.
Документ також деталізує перевірку віртуальних IBAN, номерів, прив’язаних до основного рахунку. Потрібно буде встановлювати користувача такого номера та рахунок, до якого він прив’язаний.
Застосовуватимуть нові вимоги через шість місяців після набрання чинності, а дані чинних клієнтів оновлюватимуть поступово, з урахуванням рівня ризику.