США припинила величезну мережу відмивання коштів Росії та Ірану.

Йдеться про безпрецедентні заходи проти пов’язаної з Росією тіньової фінансової мережі A7, через яку проходили десятки мільярдів доларів.

A7 використовувалася для обходу санкцій Росією та Іраном і фактично створила паралельну інфраструктуру для переміщення коштів поза традиційними каналами фінансової системи. Послугами A7 користувалися Центральний банк Ірану, Корпус вартових ісламської революції та підтримувані Іраном терористичні організації.

Масштаб вражає. За даними самої A7, станом на січень 2026 року мережа проводила понад 2 тисячі транзакцій на день, а загальний обсяг операцій сягнув 7,5 трлн рублів — близько $91,5 млрд. Це еквівалент приблизно 13% зовнішньої торгівлі Росії за весь рік.

Схема працювала через компанії-посередники у третіх країнах. Використовувалися фальшиві торговельні документи, підроблені дані про імпорт та експорт і неправдиві описи товарів, щоб платежі на користь підсанкційних осіб та структур виглядали як звичайні комерційні операції.

Тепер FinCEN пропонує заборонити перекази коштів, пов’язані з операціями субагентів A7, та окремо розіслав фінансовим установам перелік індикаторів для виявлення і повідомлення про підозрілу активність мережі.

Паралельно OFAC запровадив санкції проти A7, визначивши її як значну транснаціональну злочинну організацію.

Це важливий кейс для всієї системи фінансового моніторингу: санкції дедалі частіше обходять не через один банк чи одну компанію, а через цілі альтернативні платіжні екосистеми — з десятками посередників, фіктивною торгівлею та компаніями у різних юрисдикціях.