ВАСИЛЕВСЬКА-СМАГЛЮК🇺🇦 | Підвезли звіт про протидію легалізації за 2025 рік. Минулого року сист...

Підвезли звіт про протидію легалізації за 2025 рік. Минулого року система фінансового моніторингу обробила майже 2 мільйони повідомлень про фінансові операції, але лише близько 16% з них мали ознаки підозрілих. Тобто система перетравлює масив даних, але левова частка — сміття. При цьому, обсяги коштів, які фігурують у матеріалах, переданих правоохоронним органам, є вражаючими, але не поспішайте радіти. Дочитайте, скільки ж було стягнуто в бюджет наприкінці. Понад 201 млрд грн із ознаками відмивання, ще 71 млрд грн у межах інших кримінальних правопорушень, десятки мільярдів гривень у кейсах, пов’язаних із бюджетними коштами, однак фактичний обсяг заблокованих операцій становить лише близько 3,2 млрд грн, що демонструє суттєвий розрив між аналітичною роботою і реальним впливом на фінансові потоки. Характер фінансових злочинів у 2025 році суттєво трансформувався під впливом війни: схеми стали більш цифровими, багаторівневими і менш контрольованими, активно використовуються криптовалюти, P2P-платформи, соціальні мережі, «дропи» та мережі фізичних осіб-підприємців, які забезпечують швидке обготівковування і розпорошення коштів, а також транзит через юрисдикції, що не приєдналися до санкцій. Окремо варто відзначити напрям фінансування втероризму, де ключовими інструментами стали криптогаманці, подальша конвертація через біржі у гривню і зарахування на карткові рахунки фізичних осіб в Україні, часто із залученням завербованих осіб через Telegram, що фактично створює нову гібридну модель фінансових потоків між цифровим середовищем і класичною банківською системою. У сегменті бюджетних коштів зберігаються класичні, але масштабовані схеми привласнення: завищення вартості контрактів, іноді втричі, використання пов’язаних нерезидентів, прокладок і підконтрольних ФОПів, подальше обготівковування або розміщення коштів на депозитах, що свідчить не про нові механіки, а про системну відсутність стримуючих факторів. Так само залишаються активними конвертаційні центри, через які, за оцінками, було проконвертовано майже 70 млрд грн, переважно через операції реального сектору з подальшим виведенням коштів через мережі ФОПів, що мають спільних бенефіціарів і працюють як частина організованої фінансової інфраструктури. Загалом звіт демонструє, що система здатна акумулювати великі обсяги інформації та ідентифікувати типові схеми, однак ключовим викликом залишається перетворення цих даних у реальні кримінальні провадження, судові рішення та повернення коштів, оскільки поточний розрив між виявленими обсягами і фактичними результатами є занадто значним, щоб говорити про ефективний вплив на тіньові фінансові потоки.Це тільки те, що Держфінмон бачить. А скільки всього він не бачить 😏 або не бажає бачити… Якби правильно налаштувати систему, ми в черзі за іноземними кредитами не стояли б. Але кому це вигідно?