Channel ВАСИЛЕВСЬКА-СМАГЛЮК🇺🇦 - @vasylevska96 - №3529
🔥 Головні тренди та загрози у світі ПВК/ФТ: Огляд бюлетеня Мінфіну (Червень 2025)Мінфін випустив черговий методологічний бюлетень, де зібрано найактуальніші світові звіти у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Виділили для вас найцікавіше:🌍 Геополітика та Гібридні Загрози Згідно зі звітом воєнної розвідки США (DIA), ключові противники Заходу — росія, Китай, Іран та КНДР — дедалі тісніше співпрацюють. Вони обмінюються озброєнням, бойовим досвідом, технологіями подвійного призначення та узгоджують інформаційну політику для підриву впливу Заходу. росія отримує значну допомогу від КНДР (артилерія, ракети) та Ірану (БПЛА, ракети), розплачуючись високотехнологічними компонентами.🤖 Технології на службі злочинців• Ігри та Тероризм: Злочинці використовують онлайн-ігри та стрімінгові платформи для збору коштів. Зафіксовано кейс фінансування ХАМАС через фіктивну благодійну кампанію на GoFundMe та у Facebook-групах, де зібрані кошти переводили у криптовалюту для підтримки терористів.• Штучний інтелект для шахрайства: З'явилися автономні системи штучного інтелекту (Agentic AI), які можуть самостійно створювати фішингові кампанії та адаптуватися до поведінки жертв, що виводить шахрайство на новий рівень автоматизації.• Крипто-адаптація картелів: Латиноамериканські злочинні угруповання активно використовують криптовалюти для відмивання грошей, а соціальні мережі — для вербування молоді, демонструючи "успішний" спосіб життя.🛡️ Нові пріоритети для регуляторів• Якість > Кількість: Німецький регулятор BaFin вперше оштрафував установу не за відсутність звітів про підозрілі операції, а за подання "необґрунтованих" звітів. Це новий тренд: регулятори вимагають не завалювати їх повідомленнями, а подавати якісну аналітику.• Нагляд за "нефінансистами": FATF посилює увагу до ефективності нагляду за юристами, бухгалтерами, агентами з нерухомості та казино. Ці сектори визнані "воротами" для зловживань у фінансовій системі.• Банківська відповідальність: У Великій Британії запрацювала нова політика відшкодування збитків від АРР-шахрайства (коли людина сама переказує гроші злочинцям). Відповідальність розділена 50/50 між банком відправника та отримувача, що стимулює їх краще запобігати шахрайству. В результаті 86% вкрадених коштів було повернуто жертвам.📈 Загальна тенденція: Кількість випадків шахрайства у світі стрімко зростає, хоча загальні суми втрат можуть не змінюватися. Злочинці переходять від великих атак до масових операцій на невеликі суми, зокрема через компрометацію одноразових паролів під час онлайн-покупок.За матеріалами Методологічного Бюлетеня № Мінфін-AML-2025-23.
237
25-06-10 05:48