Фінмоніторинг без формальностей — сигнал для страхового ринкуНаціональний банк України рекомендував банкам активніше обмінюватися інформацією про клієнтів, яким відмовили в обслуговуванні через фінмоніторинг. Акцент — на ризик-орієнтованому підході, а не формальних процедурах.Регулятор описав типові схеми. Після розірвання ділових відносин кошти швидко переказуються між банками й повертаються через рахунки третіх осіб у стислі строки.Серед зафіксованих ознак — «мільйонні» надходження, масові виплати фізособам, активність новостворених клієнтів, що перевищує задекларовані або податкові ліміти. Окремий фокус — пов’язані особи та складні платіжні ланцюжки.Для страхового ринку це прямий контекст. Операції зі страховими преміями, агентськими винагородами та страховими виплатами потрапляють у поле банківського фінмоніторингу так само, як і будь-які інші.Сигнал ринку очевидний. Регулятор очікує не «паперовий», а дієвий фінмоніторинг — і фіксує конкретні патерни поведінки.ТК «Українське страхування. ПРАВДА»