НБУ: майже 16 млн грн штрафів банкам і «десятці» небанківських за фінмоніторинг/валютуВересень видався «гарячим»: три банки отримали санкції майже на 16 млн грн за порушення фінмоніторингу та валютного законодавства. Додатково покарано десять небанківських фінустанов — від страховиків до платіжних сервісів.Банки• АТ «Асвіо Банк»: сукупно 9,1 млн грн (ризик-підхід/належна перевірка, відповіді на запити НБУ, валютний нагляд).• АТ «Мотор-Банк»: 6,25 млн грн (ризик-підхід/перевірка клієнтів, звітність; ще 51 тис. грн — за валютні дані; письмове застереження щодо внутрішніх політик ПВК/ФТ).• АТ «Ощадбанк»: 500 тис. грн (порушення строків подання додінформації).Небанківський сектор• ТОВ «УПР»: 16,6 млн грн + письмове застереження (організація первинного моніторингу, дані/звітність ПВК/ФТ).• ПрАТ СК «ПЗУ Україна»: 595 тис. грн (ризик-підхід, перевірка клієнтів, робота з клієнтами).• ТОВ «ФК “Фінофіс”»: 400 тис. грн (відеоконтроль у відділенні).• ПрАТ «УФГ»: 50 тис. грн (відеоконтроль/мітка часу).• «Ломбард Платінум Скарб», «Атріус», «Кредит Інветмент Груп», «ФК “Ел.Ен.Груп”», «ФК “Мустанг Фінанс”»: по 51 тис. грн кожній.• «ФК “Інвест-Кредо”»: письмове застереження (несвоєчасна звітність ПВК/ФТ).Що це означає для страхового та небанківського ринкуРегулятор жорстко тисне на реальний ризик-підхід і доказову перевірку клієнтів (KYC/KYB), не на «паперові» процедури.Для страхових компаній і посередників — підвищений контроль «джерела коштів» під час продажу полісів та врегулювання страхових виплат; «косметичні» анкети більше не працюють.Технічні порушення (відеоконтроль, тайм-штампи) теж коштують грошей — готуйте аудит офлайн-процесів.Ризик очевидний: штрафи — це верхівка; далі — припис/застереження, а у разі системних збоїв — обмеження операцій.ТК «Українське страхування. ПРАВДА»