FinTech Ukraine

​Аргентинська фінтех-компанія Tapi залучила $22 млнАргентинський платіжний процесор Tapi отримав фінансування у розмірі $22 млн і тепер націлений на вихід на мексиканський ринок.За даними Bloomberg, раунд серії А очолила компанія Kaszek, до якої приєднався Andreessen Horowitz, що очолював seed-раунд у 2022 році.Tapi процесить платежі для фінтехів у п'яти країнах для таких великих компаній, як Mercado Pago та криптовалютної біржі Lemon. Цього року компанія розраховує обробити близько $400 млн, що у 4 раз більше, ніж у 2023 році. У короткостроковій перспективі найбільш швидкозростаючим ринком Tapi стане Мексика, очікує CEO компанії Томас Міндлін.«Ми працюватимемо з тими фінтех-компаніями, які зростатимуть найбільше, продовжуватимемо розширювати охоплення населення фінансовими послугами та трансформуватимемо готівкові платежі у цифрові, тому Мексика дуже важлива для нас», – зазначає він. Окрім цього, Міндлін вважає, що через рік 80% банківського населення Мексики працюватиме з інфраструктурою Tapi.UAFIC

​Tiger Global розглядає можливість купівлі акцій Revolut на $500 млнЗгідно з інформацією Sky News, наявний інвестор Tiger Global Management веде переговори про проведення вторинного продажу акцій Revolut на суму $500 млн, що дасть змогу оцінити вартість британського фінтех-гіганта щонайменше у $40 млрд.Tiger, який очолив раунд фінансування Revolut у 2021 році на суму $800 млн за оцінки $33 млрд, є однією з «кількох сторін», зацікавлених у купівлі акцій, повідомляє Sky.Минулого місяця стало відомо, що Revolut співпрацює з Morgan Stanley, щоб продати наявні акції на суму близько $500 млн, включно з акціями, які належать співробітникам, для досягнення оцінки у $40 млрд.CEO Revolut Нік Сторонський входить до числа співробітників, які, найімовірніше, продаватимуть акції, причому, за деякими даними, він планує позбутися акцій на десятки або сотні мільйонів доларів.Раніше цього місяця фінтех-компанія повідомила про рекордний прибуток у розмірі $545 млн у 2023 році. Виторг Revolut зріс на 95% з $1,1 млрд у 2022 році до $2,2 млрд за останній рік, чому сприяло рекордне залучення клієнтів і підвищення процентних ставок. UAFIC

​BNP Paribas співпрацює з Ant International для розвитку транскордонних платежівФранцузька міжнародна фінансова група BNP Paribas співпрацює з китайською компанією Ant International з цілої низки ініціатив, спрямованих на розвиток послуг транскордонних платежів для мерчантів і споживачів у Європі.У меморандумі про взаєморозуміння (MoU) BNP Paribas домовився з Ant International про спільну роботу над тим, щоб тисячі мерчантів, які використовують еквайрингові послуги французького банку в Європі, могли приймати платежі від більш ніж 25 міжнародних мобільних партнерів через Alipay+.Сторони також домовилися про кооперацію у рамках розширення участі WorldFirst у схемі Єдиної зони платежів у євро (Sepa). WorldFirst, універсальна платформа цифрових платежів і фінансових послуг Ant International для глобальних компаній, розширить свою участь у Sepa, щоб дозволити компаніям здійснювати транскордонні онлайн-платежі та перекази коштів по всій Європі.BNP Paribas спонсоруватиме участь WorldFirst у схемі Sepa, надаючи експертні знання й продукти для прискорення її інтеграції та підключення до Sepa. Крім того, BNP Paribas вивчатиме інновації у галузі токенізованих депозитів для управління глобальним казначейством за допомогою платформи Whale на базі блокчейну Ant. Ant International використовуватиме інфраструктуру BNP Paribas для подальшого розвитку своєї платформи Whale, щоб підвищити ефективність і прозорість переміщення коштів між банківськими рахунками для більш ефективного управління глобальною ліквідністю.UAFIC

​$100 млрд – обсяг відмитої криптовалюти з 2019 рокуЗгідно зі звітом Chainalysis, з 2019 року криптоплатформи отримали з відомих незаконних гаманців цифрові активи на суму близько $100 млрд.Найбільший обсяг у $30 млрд припав на 2022 рік, що пов'язано з діяльністю майданчиків, які потрапили під санкції про росії. До незаконних гаманців експерти відносять адреси, які пов'язані зі злочинними доходами від зломів, криптошахрайства, торгівлі на даркнет-майданчиках та інших.Відстежені аналітиками кошти являють собою доларовий еквівалент цифрових валют, відправлених для першого етапу відмивання на сервіси конвертації (криптоміксери, біржі, DeFi-протоколи, гемблінгові сайти, кросчейн-мости).Оцінка фахівців компанії не включає відмиті кошти, джерело незаконного походження яких не ідентифіковане або знаходиться за межами мережі. Вони також не враховували перекази монет між посередниками, які можуть включати «десятки або сотні окремих транзакцій». Ця методика використовується зловмисниками для приховування зв'язку зі злочинними доходами для подальшої інтеграції активів назад в економіку.З тенденцій у Chainalysis відзначили зростання кількості задіяних гаманців під час «відбілювання» криптовалют.Експерти також звернули увагу, що з 2021 року в обсягах відмитих цифрових активів, збільшилася частка стейблкоїнів у порівнянні з традиційними криптовалютами. У звʼязку з цим, у травні цього року компанія Tether, що випускає найбільшу за капіталізацією стабільну монету USDT, і Chainalysis уклали партнерство для відстеження руху монет на вторинному ринку.За підсумками 2023 року обсяг незаконних доходів від криптошахрайств і зломів знизився на 29,2% і 54,3% відповідно, підрахували у Chainalysis. На частку вкраденої криптовалюти 2023 року припало 0,34% від усього обсягу внутрішньомережевих транзакцій. Загальна сума склала $24,2 млрд у порівнянні з $39,6 млрд у 2022 році, визначили експерти. 61,5% від усього обсягу незаконних транзакцій – $14,9 млрд – припав на суб'єкти та юрисдикції, що перебувають під санкціями. UAFIC