Telegram statistics channel - @uafic

Fintech Farm запустили необанк Roarbank в ІндіїFintech Farm, український розробник «необанків з коробки», співзасновником якої є Дмитро Дубілет, запустила бета-тест необанку Roarbank в Індії. Про це стартап повідомив на своїй сторінці в LinkedIn. Партнером компанії в Індії став Unity Small Finance Bank. За кілька днів необанк отримав понад 100 тис. реєстрацій і вже почав поступово підключати перших клієнтів у форматі закритої бета-версії. «Ще залишилися дрібні баги, але загалом усе виглядає чудово. Перші відгуки від клієнтів дуже позитивні!», – зазначають у Fintech Farm.На запуску Roarbank пропонує своїм користувачам наступне:✔️кредитний ліміт до 1,5 лакхів індійських рупій (~$1740);✔️до 62 днів безвідсоткового періоду;✔️кешбек до 20% у вибраних категоріях щомісяця;✔️до 7,5% річних на ощадний рахунок;✔️функцію, що дозволяє переказувати кошти на пристрої поблизу простим струшуванням смартфона (аналогічну Shake to Pay від monobank).Нагадаємо, у вересні минулого року Fintech Farm запустила необанк Simbank у Киргизстані. Компанія також розвиває Leobank в Азербайджані та Liobank у Вʼєтнамі.Рік тому Fintech Farm залучила $32 млн інвестицій для виходу на індійський ринок.UAFIC

Northern Trust: 21% приватних інвесторів інвестують у криптовалюти та цифрові активи21% інституційних інвесторів, які працюють із приватними активами, також вкладають кошти у криптовалюти та цифрові активи. Про це свідчить глобальне дослідження Northern Trust, проведене серед 180 інвесторів з активами від $1 до $500+ млрд у Північній і Південній Америці, а також регіонах EMEA та APAC.У звіті Asset Owners in Focus: Global Asset Owner Peer Study 2025 визначено, що 86% респондентів інвестують у приватні ринки, 68% – у хедж-фонди та інші альтернативи, 42% – в акції, а 27% – в облігації. Найпопулярнішими залишаються приватні кредити, нерухомість та пряме кредитування.Активи приватних ринків становлять 13% від середнього портфеля, а 86% портфелів мають хоча б часткові інвестиції у приватні активи.Дослідження також підтверджує, що зміни відсоткових ставок, геополітична і внутрішньополітична нестабільність, як і раніше, є найбільшими інвестиційними проблемами. За ними йдуть ризики, пов'язані зі сплатою мита і зміною клімату. Однак ризик ліквідності, як і раніше, вважається найважливішим: 54% опитаних визначили його як один серед трьох основних ризиків.Представники Northern Trust у різних регіонах світу відзначають, що інституційні інвестори все активніше впроваджують технології для ефективного управління ризиками та операційною діяльністю. В умовах зростаючого регуляторного тиску інвестори прагнуть підвищити якість ухвалення рішень, зокрема через вдосконалене управління даними. Помітною є також тенденція до ширшого використання зовнішніх сервіс-провайдерів. Це дозволяє інвесторам зосередитися на стратегічних завданнях і підвищити загальну операційну ефективність.UAFIC

Mastercard і Kraken обʼєднуються у стратегічний альянс, змінюючи майбутнє криптоплатежів у ЄвропіMastercard та Kraken об’єднуються, щоб зробити криптоплатежі зручними для щоденного використання у Великій Британії та Європі. Головна мета – дозволити мільйонам користувачів Kraken розраховуватись цифровими активами у понад 150 млн торгових точок по всьому світу, які приймають Mastercard.В основі партнерства є Kraken Pay, що дозволяє здійснювати миттєві перекази у 300+ криптовалютах і фіатних валютах. Лише за 3 місяці після запуску свій Kraktag (унікальний платіжний ідентифікатор) активували понад 200 тис. користувачів.Наступний крок – запуск цифрових і фізичних дебетових карток на базі інфраструктури Mastercard. Вони дозволять витрачати криптовалюту без складних конвертацій, затримок чи технічних бар’єрів.Хоча експерти називають подібні партнерства вже звичним явищем, альянс Mastercard і Kraken не можна назвати просто технічною інтеграцією. Це чіткий сигнал, що криптоекономіка більше не існує окремо від традиційних фінансів. Платежі у цифрових валютах вже починають нагадувати звичні інструменти – «такі ж прості, як SMS» – і стають частиною повсякденності для мільйонів користувачів.Водночас зростання доступності криптовалют не скасовує супутніх ризиків. Як зазначають експерти, вкладення у цифрові активи не гарантують прибутку, а висока волатильність вимагає зваженого підходу. Кожне рішення має прийматися з розумінням інструменту, а не через страх щось втратити. Попри активний розвиток ринку, подальше поширення криптоплатежів значною мірою залежатиме від готовності більш консервативних гравців – традиційних банків і державних установ – приєднуватися до цієї трансформації.UAFIC

Visa пропонує Apple $100 млн за відмову від MastercardVisa запропонувала Apple близько $100 млн за те, щоб замінити Mastercard у партнерській програмі з випуску кредитних карток техгіганта. Таким чином Visa намагається вибороти право на Apple Card, запропонувавши авансовий платіж, який зазвичай використовується для найбільших карткових програм.Про це повідомило видання Wall Street Journal з посиланням на свої джерела.American Express також намагається витіснити Mastercard і отримати карту Apple. За даними WSJ, Amex прагне стати емітентом картки, а також її платіжною мережею.Згідно зі звітом від листопада 2023 року, Goldman Sachs і Apple, які запустили свою кредитну картку у партнерстві з Mastercard у 2019 році, припинили співпрацю. Наразі кілька фінансових компаній змагаються за можливість замінити Goldman як партнера Apple у сфері кредитних карток.Відомо, що Apple вела переговори з JPMorgan, Barclays і Synchrony Financial щодо управління своїм картковим бізнесом, проте хто саме замінить Goldman Sachs, поки що невідомо.Зазначимо, такі фінансові стимули, як пропозиція Visa, стають все більш поширеними, оскільки фінтех-компанії борються за місце у важливих платіжних екосистемах. Наприклад, як відомо, Klarna, запропонувала Walmart 15,3 млн варрантів, які можуть бути конвертовані в акції Klarna на суму $500 млн, щоб укласти угоду як постачальник BNPL-сервісу для фінтех-підрозділу ритейл-гіганта OnePay.UAFIC

Revolut: кожне третє шахрайство починається у WhatsApp чи TelegramБританський необанк Revolut повідомив, що шахрайство, пов’язане з WhatsApp і Telegram, наразі становить понад третину усіх зафіксованих ними випадків – 21% та 18% відповідно. Зловмисники все частіше використовують зашифровані месенджери для обману жертв.Стрімка еволюція фродових тактик стала однією з ключових тем третього звіту Revolut щодо безпеки споживачів і фінансових злочинів.Частка шахрайства, що бере початок у WhatsApp і Telegram, різко зросла у другій половині 2024 року. Revolut зазначає, що користувачі вважають ці платформи безпечними, проте кількість випадків шахрайства через Telegram зросла на разючі 121%, а через WhatsApp – на 67%.Попри цю тенденцію, платформи Meta (Facebook, Instagram, WhatsApp) сукупно залишаються основним джерелом шахрайських схем – на них припадає 54% усіх випадків, про які повідомили в Revolut по всьому світу. Це вже третій звіт поспіль, у якому Meta утримує цю невтішну позицію.У Revolut наполягають на тому, щоб соцмережі взяли на себе часткову відповідальність і долучилися до компенсації коштів жертвам шахрайських схем, які виникають на їхніх платформах.Голова відділу боротьби з фінансовими злочинами Revolut Вуді Малуф заявив:«Шахраї швидко змінюють свої тактики, дедалі частіше використовуючи нібито безпечні зашифровані месенджери, такі як WhatsApp і Telegram. Однак, попри постійні заклики з боку Revolut та інших фінансових установ, соціальні мережі продовжують ігнорувати проблему фроду серед своїх користувачів. Їхня бездіяльність – це не просто халатність, а пряма підтримка фінансової злочинності. Нам потрібні негайні, рішучі дії, а не порожні обіцянки».Водночас у вересні минулого року розслідування BBC виявило, що Revolut фігурував у більшій кількості заяв про шахрайство, ніж будь-який з провідних банків Великої Британії. За даними BBC, компанія опинилася у центрі майже 10 тис. скарг, поданих до британської служби боротьби з шахрайством і кіберзлочинністю Action Fraud за минулий фінансовий рік. Revolut значно випередив Barclays, що найняв другу позицію, – він фігурував у майже 8 тис. випадків шахрайства, попри те, що мав у 2 рази більше клієнтів у Великій Британії. Такі конкуренти необанку, як Monzo та Starling, фігурували у близько 5 тис. і трохи більш ніж 1 тис. скарг відповідно.UAFIC

Santander досяг оцінки в €100 млрд на тлі історичного зростання банківських акцій у ЄСBanco Santander SA став першим банком у Європейському Союзі за майже десятиліття, чия ринкова капіталізація перевищила €100 млрд. Інвестори все активніше вкладають кошти у цей сектор, що сприяло зростанню вартості банку.Акції іспанського кредитора у вівторок зросли на 1,8% до €6,62, піднявши його ринкову капіталізацію до €100,3 млрд. Востаннє банк з ЄС закривав торговий день на такому ж рівні у 2015 році – тоді це також був Santander.За останні кілька років ціни акцій європейських банків різко зросли після того, як Європейський центральний банк (ЄЦБ) у 2022 році завершив період від'ємних відсоткових ставок, що суттєво підвищило прибутковість банків. Відтоді банки ЄС активізували виплати інвесторам.На цей момент Santander є єдиним банком у ЄС, чия ринкова капіталізація перевищує €100 млрд, однак інші великі кредитори, зокрема BNP Paribas SA та Intesa Sanpaolo SpA, також наближаються до цього рівня.За межами ЄС вищу ринкову вартість має швейцарський UBS Group AG. Лондонський HSBC Holdings Plc також торгувався вище цієї позначки в останні роки, зокрема напередодні Brexit.Хоча минулого року ЄЦБ почав підвищувати деякі з раніше знижених ставок, нещодавні очікування щодо масових державних витрат у Європі дали новий поштовх банківським акціям. Це також посприяло найтривалішій серії зростання банківського сектора регіону з кінця 1990-х років, підтверджуючи стійкість фінансового ринку.UAFIC

Robinhood виходить на ринок управління капіталом та приватного банкінгуДодаток для торгівлі акціями Robinhood продовжує розширювати свій набір продуктів, додаючи послуги з управління капіталом та приватного банківського обслуговування, а також інвестиційний інструмент зі штучним інтелектом.Компанія заявила, що її Robinhood Strategies і Robinhood Banking нададуть преміальним мемберам рівня Gold можливості, які раніше були доступні лише для багатих.Robinhood Strategies – це послуга з управління статками зі щорічною платою 0,25%, що не перевищує $250. На відміну від робо-консультанта, користувачі отримують доступ до портфелів біржових фондів, керованих експертами з інвестицій.Водночас Robinhood Banking обіцяє учасникам програми Gold досвід приватного банківського обслуговування, пропонуючи їм розрахункові та ощадні рахунки з додатковими можливостями, такими як планування спадщини та професійні податкові консультації.Користувачі також отримують 4% річної прибутковості за заощадженнями, а також такі привілеї, як квитки на ексклюзивні заходи, як-от Met Gala, та готівку, яку доставляють до їхнього дому, щоб заощадити час на походи до банкомата.Окрім того, наприкінці цього року компанія запустить Robinhood Cortex – інвестиційний інструмент на основі штучного інтелекту, який не розміщує угод, але надає аналітику та цінні інсайти у режимі реального часу. Це допоможе користувачам краще орієнтуватися на ринку, виявляти можливості та стежити за ключовими новинами, що впливають на фінансові ринки.«Високоякісні, преміальна аналітика ринку та інвестицій історично була доступна лише інституційним інвесторам і заможним клієнтам, – зазначає Абхішек Фатехпурія, віцепрезидент із брокерських продуктів Robinhood. – З часом Robinhood Cortex повністю трансформує користувацький досвід, адже ми прагнемо подолати цей бар’єр і помістити преміального аналітичного асистента просто у вашу кишеню».UAFIC

Досягнення першого кварталу 2025 року УАФІК: зміцнення фінтех-сектору в Україні Українська асоціація фінтех та інноваційних компаній продовжує активно працювати та розвивати фінансово-технологічний сектор у країні. Перший квартал 2025 року приніс безліч важливих подій та ініціатив, які стали успішними кроками на шляху до розвитку українського фінтеху. Упродовж останніх 3х місяців Асоціація провела та взяла участь у кількох масштабних заходах, кожен з яких має значний вплив на розвиток індустрії. 🎙Воркшоп «Виклики та можливості для бізнесу в 2025 році» (21 січня) Разом із Juscutum обговорили нові вимоги до підприємств, кібербезпеку та бронювання працівників. 🌱Agro Finance Summit (23 січня) Презентували фінансові інструменти для агробізнесу: агророзстрочку, лізинг, гранти та товарне кредитування. 🛩Міжнародний візит до Швеції та Фінляндії (17-21 лютого) Програма "EU4Business" розширила можливості для міжнародного партнерства у фінтех-сфері. ⚡️Ukrainian Fintech Week (17-21 березня) Ключові події: HR-Tech Карта України, круглий стіл з GDPR, Pay.Forum, Digital Lending Conference та Ukrainian Fintech Awards🏆Ці події стали важливою віхою у розвитку фінансових технологій в Україні. Вони сприяли активному впровадженню інноваційних рішень у сфері цифрових платежів, кредитування та автоматизації фінансових послуг. Завдяки цьому Україна зміцнила свої позиції на міжнародному ринку фінтеху, привертаючи увагу інвесторів та технологічних компаній.Далі – ще більше можливостей та нових звершень! 🚀UAFIC

Mastercard: цифрові платежі в Африці сягнуть $1,5 трлн до 2030 рокуЗгідно з новим звітом Mastercard, опублікованим компанією Genesis Analytics, обсяг ринку цифрових платежів в Африці досягне $1,5 трлн до 2030 року. Компанія планує зареєструвати 15 млн користувачів на платформі Community Pass у найближчі п’ять років.Для цього Mastercard запустила ініціативи для прискорення цифровізації, зокрема підтримку малого бізнесу, розвиток фінтех-сектору та розширення транскордонних платежів. Очікується, що проникнення інтернету зростатиме на 20% щороку, а рівень фінансової доступності – на 6%.Однією з ключових програм стала MADE Alliance: Africa (Mobilizing Access to the Digital Economy), яка у партнерстві з Африканським банком розвитку має забезпечити цифровий доступ для 100 млн людей і бізнесів за 10 років.Компанія також зміцнює співпрацю з африканськими банками, такими як Access Bank, Equity Bank та Bank of Africa, щоб покращити цифрові фінансові послуги та спростити міжнародні грошові перекази. За даними Світового банку, їхній обсяг у 2023 році становив $100 млрд, що дорівнює близько 6% ВВП континенту.Серед країн у звіті виділено Марокко, де цифрові платежі швидко набирають популярність. За даними Mastercard, 75% споживачів уже використовують нові платіжні методи. За прогнозами Statista, до 2028 року обсяг цифрових платежів у країні може сягнути $8,46 млрд.UAFIC

Klarna та Affirm: стратегічне протистояння у сфері BNPLСуперництво між Klarna та Affirm стає дедалі гострішим. Klarna активно просувається до IPO у США та розширює свою присутність, тоді як Affirm укладає довгострокові партнерства та виходить на нові ринки. Кожен крок однієї компанії викликає відповідну реакцію іншої, що робить їхню конкуренцію однією з найдинамічніших на ринку BNPL.Klarna перебуває в стадії активної експансії. Компанія нещодавно уклала угоди з Nexi у Європі, J.P. Morgan Payments та Stripe. Лише минулого тижня вона офіційно подала заявку на IPO на Нью-Йоркській фондовій біржі (NYSE).Цього тижня Klarna досягла ще одного значного успіху, ставши ексклюзивним постачальником BNPL-рішень для Walmart OnePay у США. Це призвело до падіння акцій Affirm на 11% на премаркеті. Окрім того, компанія уклала партнерство з DoorDash у США, запропонувавши мільйонам користувачів гнучкі варіанти оплати під час замовлення їжі, продуктів і товарів першої необхідності.З іншого боку, Affirm також продовжує зміцнювати свої позиції за рахунок стратегічних угод. Компанія залишається ексклюзивним постачальником послуги Shop Pay Installments у США та планує розширити цю ексклюзивність на ринок Канади. Також Affirm готується до виходу у Велику Британію, що розширює її глобальну присутність.Крім того, Affirm додала до свого портфелю fashion-партнерів компанію Stitch Fix та уклала угоду з FIS для інтеграції BNPL у дебетові картки через банківські додатки.Цього ж тижня Affirm оголосила ще про дві важливі ініціативи. По-перше, компанія розширює співпрацю з Experian, щоб охопити всі свої продукти з оплатою частинами. По-друге, вона зміцнює партнерство з Adyen, що дозволить Affirm представити свої BNPL-пропозиції у Великій Британії.Цікаво, що обидві компанії налагодили співпрацю з конкуруючими процесинговими компаніями. Klarna, європейський лідер у сфері BNPL, уклала партнерство з американським Stripe. Водночас Affirm, що домінує на ринку США, обрала європейський Adyen.У міру зростання обох компаній їхні шляхи перетинатимуться дедалі частіше. Їхнє суперництво незабаром розгорнеться і в одному фінансовому центрі – Нью-Йорку, де Klarna готується до дебюту на NYSE, тоді як Affirm вже котирується на Nasdaq із 2021 року. Як розвиватиметься ця конкуренція – питання, яке залишається відкритим, але одне очевидно: обидві компанії продовжать формувати майбутнє ринку BNPL.UAFIC