Схоже, з банківськими картками та рахунками скоро буде ще цікавіше.

Президент подав законопроєкт №16013, який стосується так званих «дропів» — людей, які передають свої картки, рахунки або доступ до них іншим особам для проведення операцій, зокрема в межах кримінальних схем.

І тут мова вже не лише про те, що банк заблокує картку. У передбачених законопроєктом випадках відповідальність може сягати до 8 років позбавлення волі.
Але для підприємців я б звернув увагу ще на один момент.

На мою думку, після таких змін банківський фінмоніторинг може стати ще прискіпливішим.

Тому якщо банк запитує:
— звідки походять кошти;
— за що здійснюється платіж;
— покажіть договір, акт чи інвойс;
— поясніть операції за рахунком —

📌 краще не залишати такі запити без відповіді.

Якщо ви не можете підтвердити походження коштів або пояснити економічний зміст операцій, для банку це може бути додатковим ризиком.
А з посиленням відповідальності за використання рахунків у сумнівних схемах наслідки потенційно можуть бути значно серйознішими, ніж звичайне блокування картки.

Тому схема «просто ганяти гроші через картку, а банку нічого не пояснювати» поступово стає дедалі ризикованішою.