Кейс планерки iPlan.ua Оксани Балабан та клієнта Олександра, 32 роки Основні задачі,які стояли перед фінансовим радником: 1) Скласти план досягнення фінансової свободи через 20 років2) Зберегти резервний фонд та майбутні накопичення для короткострокових цілей від інфляції.В процесі роботи ми визначили фінансові цілі: вартість кожної цілі та термін реалізації:резервний фонд - €21 000;фінансова свобода - з 52 до 80 років отримувати пасивний дохід €48 000 на рік;іпотека (1-ший внесок) - €21 000 у 2026 р.податки - €10 000 для сплати 2025 р.Далі сформували фінансовий план та підготували інвестиційні портфелі для кожної цілі.💸Фінансова свобода. Для накопичення капіталу для цієї цілі Олександр відкрив рахунок у брокера Interactive Brokers. Оскільки він є європейським податковим резидентом, інвест портфель складається із трьох UCITS ETFs EUR - акції всього світу, глобальні облігації (державні та корпоративні) та золото. Разом із планеркою Олександр зробив першу купівлю активів🏘Іпотека (1-ший внесок) та податки. Для цілей терміном до 2-х років доцільно використовувати ліквідні інструменти у ЄвропіНа перший внесок на Іпотеку накопичувати будемо на рахунку німецького банку-брокера Trade Republic, що платить interest rate 3,75% за зберігання коштів на брокерському рахунку на суму до €50 000. На Податки, термін сплати яких буде у липні 2025 р. накопичуємо на банківському депозиті у Activo Bank (Special Deposit) термін - 90 днів, дохідність - 3,0%, min сума - €500🚨Резервний фондОскільки Олександр отримує зарплату у банку Millennium, може скористатись накопичувальним рахунком Економія Зарплати з дохідністю до 3% річних (відсотки виплачуються кожних 30 днів)Результат:визначили 4 основні фінансові цілісклали фінансовий план, визначили суму заощаджень на кожен рік для конкретної ціліузгодили інвестиційні портфелі та зробили разом перші кроки (відкрили та поповнили брокерський рахунок, купили активи). Далі на щоквартальному моніторингу робили оцінку активів та за необхідності редагували стратегію. Для розробки диверсифікованого плану - зверніться до вашого фінансового радника. А якщо його не маєте - можна почати роботу з радником iPlan.ua, за лінком можна отримати безкоштовну консультацію з вибором пакету. Також активуйте бот, де можете отримувати корисні розсилки в світі фінансів та гайд по ІВ в подарунок.#кейс_iPlan