💼 Кейси PRO клієнтів: або як податкове планування впливає на капіталПише партнер iPlan.ua, автор каналу Балади Економного Лицаря, Сергій Мікулов===Працюю з клієнтами на пакеті PRO і регулярно бачу одну й ту саму картину:📈Людина роками будує капітал. А потім за кілька тижнів втрачає десятки тисяч доларів - просто через неправильний податковий тайминг однієї угоди.🫣🧐Не через жадібність. Не через незнання закону. Просто ніхто не сказав коли і в якій послідовності.🏠 Кейс 1. Нерухомість і правило «3 роки володіння та 1 об'єкт в рік»Клієнт продає дві квартири в одному році. Обидві - після спливу 3 років володіння. Результат : +10% від суми доходу в подарунок до бюджету по кожній угоді.Така сама втрата буде при продажу квартири, строк володіння якою менше 3 років А якби продав другий об'єкт у січні наступного року? Заощадив би суму, яка покриває рік хорошого відпочинку для всієї родини.🏢 Кейс 2. Комерційна нерухомість без витратної частиниОб'єкт купувався через дериватив - витрати на нього не враховуються у суму витрат на придбання нерухомості. При продажу такого об'єкту, як другого в році, база оподаткування = повна сума доходу. Ставка - 18% +5%.Без правильної підготовки документів це не «оптимізація» - це просто втрата майже чверті виручки.📈 Кейс 3. Акції по опціону - рік отримання має значенняОпціон виконано. Акції отримано й одразу продано в тому ж році. Наслідок - додаткові 5% від суми доходу, яких можна було уникнути, перенісши продаж на наступний календарний рік. Бо спочатку потрібно сплати податок за отримання акцій, а потім його можна буде врахувати в зменшення прибутку від продажу акцій.Один рядок у плані. Одне рішення. Реальні гроші.💵 Кейс 4. Ліквідність під податки - «мертві гроші»Клієнт тримає суму для сплати ПДФО на поточному рахунку. Просто чекає дедлайну.А міг би:▫️ купити гривневі ОВДП і заробити ~1.2% на місяць▫️ скористатися правом на перенос терміну сплати на кінець року , якщо має право на податкову знижку або сплачував податки за кордоном▫️ підтримати державний бюджет і водночас не «морозити» капітал🔑 Висновок▫️Податкове планування - це не про те, щоб «не платити».Це про те, щоб платити правильно: вчасно, у правильній сумі та з максимальною вигодою для себе.▫️Якщо у вас є активи, угоди, опціони або нерухомість - сплануйте податкове навантаження та його графік до того, як ви щось підпишете чи продасте.Саме для цього існує персональний фінансовий планер iPlan.ua 🫵 А скільки ви втратили грошей через неправильне податкове планування?#кейс_iPlan