Сьогодні ділимось з вами історією клієнта пакету «Standard» та партнерки iPlan.ua Інни СтарченкоДо нас звернувся військовий, який хотів побудувати стратегію до пасивного доходу у 20 тис. грн/міс, враховуючи неможливість постійно бути на зв’язку.

🎯ЗАВДАННЯ: сформувати пасивний дохід у 20 000 грн/міс до 40 років мати надійний резервний фонд із швидким доступом до грошейвідкрити брокерський рахунок і почати інвестувати 🌀ПРОЦЕС:

Резервний фонд: 10 000$ (5 000$ на банківському рахунку у валюті + 5 000$ у гривневих ОВДП для ліквідності). Розраховано: для досягнення цілі пасивного доходу потрібно інвестувати 8 000$ на рік. Відкрито брокерський рахунок офіційно, із зазначенням професії «військовий» та адреси військової частини, без проблем із верифікацією. Для проведення платежів використано систему Genome (оскільки Wise/Revolut наразі неможливо відкрити). Обрано інвестиції через європейські ETF-фонди з реінвестицією дивідендів, що важливо для нюансів спадкування (відсутність ризиків оподаткування у разі передачі активів родині).

💼РЕЗУЛЬТАТ:

Військовий має сформований резервний фонд. Заощадження у 8 500$ на рік дозволяють йому досягнути цілі - пасивного доходу в 20 тис. грн/міс у 40 років. Вирішене питання безпечного відкриття рахунку та доступу до інвестицій навіть у складних умовах служби. Родина має захищений сценарій спадкування активів. Оформлено заповіт для спрощення процедури передачі активів при реалізації найгіршого сценарію. Якщо ви не знаєте чи потрібна робота з фінансовим планером, ми радимо переглянути відео де розібрали 7 ситуацій, коли допомога професіонала - це не розкіш, а необхідність. Дивіться відео тут#кейс_iPlan