Кейс клієнта - фінансове планування в Чехії, податковий статус і формування капіталу на іпотеку🔹 Запит клієнта:– Правильно оформити податкове резидентство Чехії та уникнути подвійного оподаткування.– Побудувати інвестиційний портфель для пенсійного портфелю з фокусом на євро, щоб можна було вийти на Фінансову свободу в 55 років та витрачати 3000євро на місяць.– Розрахувати, скільки потрібно накопичити на перший внесок по іпотеці, щоб щомісячний платіж дорівнював сумі поточної орендної плати та не збільшував поточні витрати.– Створити портфель для формування капіталу під перший внесок для іпотеки.🔹 Що було зроблено:✅ Провели консультацію з юристом iPlan в рамках пакету Standard International✅ Допомогли змінити податковий статус у всіх українських банках,✅ Відкрили інвестиційний рахунок в Ineractive Brokers з урахуванням податкового резидентства Чехії,✅ Розрахували суму щорічних інвестицій для досягнення цілі Фінансова свобода в 55років. Сума інвестицій має складати 15000євро на рік. ✅ Створили інвестиційний портфель з ірландських акумулюючих фондів в євро ✅ Провели розрахунок оптимального першого внеску для іпотеки в Чехії, за якого щомісячний платіж дорівнював би орендній платі. Зараз орендна плата складає 20 000крон на місяць. Вартість майбутньої квартири складає приблизно 7000000крон. Для того, щоб виплати по іпотеці складали приблизно 20000крон в місяць перший внесок має дорівнювати 2800000 крон✅ Склали накопичувальний інвестпортфель для формування капіталу під перший внесок з акумулюючих Target date bond ETF в євро. 🔹 Результат для клієнта:📍 Чітка стратегія податкового резидентства. Клієнт підтверджує резидентство Чехії та мінімізує ризики подвійного оподаткування📍 Інвестиційна структура відповідає обраному податковому статусу і дозволяє інвестувати в євро без щорічного оподаткування доходів📍 Розуміння цілі. Відома сума для першого внеску на іпотеку та бажаний рівень щомісячного платежу📍 Готовий інвестпортфель для поступового накопичення під перший внесок, що не створює додаткового фінансового навантаження📍 Сформовано довгостроковий пенсійний портфель, що працює паралельно з накопиченням на житлоМаєте бажання впорядкувати свої фінанси та почати інвестувати?Запрошую на 30 хв. безкоштовну консультацію, щоб дізнатися більше про наші послуги - забронювати зустрічНе забудь ❤️ Ти знаєш кому це надіслати😉Підпишись на телеграм канал iPlan Czehia