Галина Васильченко | ️З 1 жовтня Нацбанк вводить тимчасовий ліміт у 150 тисяч гривень на мі...

❗️З 1 жовтня Нацбанк вводить тимчасовий ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізосіб з картки на картку (P2P) для боротьби з «дропами». Важливо звернути увагу, що це саме «тимчасове» рішення — на пів року. За цей час має бути знайдений ефективніший, щоб подолати схему «грошових мулів». 📍Що потрібно знати? 1️⃣ Ліміт не застосовуватиметься до рахунків волонтерів (так само під це не підпадають волонтерські «банки») і тих клієнтів, чиї щомісячні доходи з підтверджених джерел перевищують суму встановленого обмеження. 2️⃣ Не буде обмежень між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку, та до переказів юридичних осіб. 3️⃣Операції за реквізитами IBAN обмежуватися також не будуть.📍Хто такі «дропи»? «Дропи» — це люди, які погоджуються за винагороду віддавати зловмисникам доступ до своїх банківських рахунків. Так, у шахраїв фактично є змога «проганяти» нелегальні кошти у своїх тіньових схемах через легальний спосіб. Схеми ж можуть бути різними: онлайн-казино, ухилення від сплати податків, виведення готівки, приховування прибутків, оплата наркотиків тощо.