Податки фіз осіб та ФОП | Українські криптокарти привернули увагу НБУ: чому сервіси йдуть з ринк...

💡🚨Українські криптокарти привернули увагу НБУ: чому сервіси йдуть з ринку і що далі?📢 Два помітні гравці українського крипторинку – Trustee Plus та Weld Money – майже синхронно заявили про вихід з України. Офіційна причина – відсутність чіткого законодавчого регулювання у сфері криптовалют.🗞 Однак, як зʼясував Forbes Ukraine, це збіглося з початком перевірок з боку правоохоронців, ініційованих НБУ, щодо діяльності криптокарток, які могли використовувати для обходу валютних обмежень.❓Що таке криптокартки?Криптокартки – це платіжні картки Visa або Mastercard, прив'язані до криптогаманця. Вони автоматично конвертують криптовалюту в гривню під час оплати. Наразі, крім тих, що заявили про вихід, такі картки в Україні пропонують також Whitebit та Utorg.❓Чим відомі Weld Money і Trustee?💳 Weld Money – заснована у 2020-му, випустила криптокартку у 2022-му. Компанія випускала як віртуальні картки, так і фізичні через український Unex Bank. Місячний ліміт на розрахунки – 100 000 грн.💳 Trustee – заснована у 2016-му, взялася за випуск криптокарток у 2023-му. Емітуванням займалася польська фінтех-компанія Quicko, що має місцеву ліцензію платіжної установи. Випускала як віртуальні, так і фізичні картки в євро. Випуск фізичної коштував €25. Ліміт на оплату – €50 000 на місяць, на зняття готівки – €20 000.❓Чому вони зацікавили НБУ?🏦 Основна мотивація НБУ – боротьба з ризиками витоку валюти та обходу фінансового моніторингу. За словами фінансових експертів, криптосхеми стали масовим способом виведення валюти за кордон: резидент купує крипту за гривню, а потім продає її за долари чи євро, що дозволяє обходити валютний контроль, ухилятися від податків або легалізувати незаконні кошти.Представники НБУ зазначають, що деякі сервіси у своєму промо навіть акцентували на "збільшених лімітах", які потенційно можна було використовувати для обходу обмежень.❓Що це означає для ринку?▪️Перевірки та моніторинг: правоохоронці за ініціативою НБУ вже проводять перевірки діяльності сервісів криптокарток. Хоча наразі мова не йде про масштабні кримінальні справи чи обшуки, сам факт таких перевірок свідчить про серйозне ставлення держави до цього питання.▪️Відсутність регулювання як ризик: кейс Trustee Plus (яка ще взимку зіткнулася зі складнощами, коли їхній польський партнер Quicko заблокував тисячі карток через недостатню ідентифікацію користувачів з українськими адресами) та Weld Money підкреслює вразливість криптосервісів в умовах відсутності спеціального законодавства. Компанії, що працюють у "сірій зоні", ризикують потрапити під пильну увагу з боку контролюючих органів.▪️Відсутність єдиної позиції: експерти зазначають, що однією з проблем є відсутність єдиного органу, зацікавленого у розвитку криптобізнесу, та "боротьба" за регулювання між Комісією з цінних паперів, НБУ та Мінцифри.▪️Майбутнє для інших гравців: в Україні функціонують й інші проєкти, які випускають платіжні картки з прив'язкою до крипти. Цілком ймовірно, що у держави виникнуть питання і до них, доки не з'явиться офіційне та прозоре регулювання ринку віртуальних активів.▪️Загроза "сірої зони": без врегульованого оподаткування та ліцензування, будь-яка діяльність криптокомпаній може бути трактована як ухилення від податків, що стимулює компанії припиняти роботу в Україні або переходити у "тінь".