Податки фіз осіб та ФОП | ️Про боротьбу з дропами та їх роль у тіньовій економіці. 📊 Для розумін...

🥷‼️Про боротьбу з дропами та їх роль у тіньовій економіці. 📊 Для розуміння об'ємів ось трохи статистики, якою поділився за результатами нещодавно проведеного засідання ТСК щодо проблеми дропів (фінансових мулів) Ярослав Железняк.🏦Тільки за 2025 рік банки закрили рахунки по статті по фінмону:▪️ 606 тисячам фізичних осіб▪️ 30 тисячам ФОПів 🔎 Тут звичайно не всі 100% дропи, але десь 90-95% це воно.  🧐 До речі, зараз спостерігається активна тенденція переходу цих схем у формат ФОПів.❓Але що відбувається з основною масою грошей? 🕵️‍♂️ Андрій Котюжинський з інтегрованого нагляду НБУ розкрив під час засідання ТСК цікаву інформацію. 🤏Детально дослідивши розкриті ланцюжки "дропів", вони виявили, що лише незначний обсяг транзакцій - вихід в готівку, часто через банкомати за кордоном, ймовірно, на споживання організаторів сіток.🔄 А основна маса ліквідності в системах дропів не виводиться, а обертається для обслуговування зустрічних потоків. 🌪 Тобто, по суті, маємо закритий децентралізований платіжний контур всередині банківської системи, який обслуговує тіньову економіку.🔜 НБУ для боротьби зі схемою раніше уже анонсував створення реєстру дропів, доступ до якого матимуть усі банки.За задумом реєстр зробить суттєво дорожчою цю схему. Очікування НБУ, що ринок себе врегулює у питанні відкриття рахунків у інших банках для людей, котрі потрапили до реєстру. Наразі відомо, що будь-який „дроп“, який використовується, використовує рахунки в 3 чи 4 банках. ❓Що відомо про реєстр дропів?Передбачається, що законопроєкт про реєстр дропів міститиме такі умови:▫️вести його буде НБУ, щоб забезпечити банківську таємницю▫️все заповнення реєстру буде проводитись на базі надавачів фінпослуг▫️можна буде перевірити себе на наявність у вказаному реєстрі▫️можливість оскарження включення до реєстру▫️інформація про «дропів» в реєстрі, скоріш за все, буде зберігатися до трьох років▫️активний статус «дропа» не може перевищувати 12 місяців, але це вікно може бути скорочене рішенням НБУ▫️фізособи матимуть доступ до своїх коштів та розрахунків. Проте перекази будуть суттєво обмежені.