⚖️ Суд визнав рішення банку незаконним. Чи означає це, що фінмоніторинг припиняється?🏦 На перший погляд може здатися, що визнання судом незаконним рішення банку про припинення ділових відносин означає, що надалі банк вже не має права перевіряти такого клієнта.❗️Однак це не так.Верховний Суд у справі № 757/5609/24чітко розмежував дві різні речі:👉 перше - правомірність конкретного рішення банку про припинення ділових відносин із клієнтом;👉 друге - передбачене законом право банку здійснювати фінансовий моніторинг, проводити перевірку клієнта та оцінювати рівень його ризику.📍 Визнання незаконним конкретного рішення не позбавляє банк його законних повноважень у сфері фінансового моніторингу.Банк і надалі може в межах закону:🔹 проводити належну перевірку клієнта;🔹 оцінювати рівень ризику;🔹 аналізувати фінансові операції;🔹 запитувати документи та пояснення;🔹 актуалізувати інформацію про клієнта;🔹 застосовувати передбачені законодавством заходи за наявності відповідних підстав.❗Тобто рішення суду не створює для клієнта «імунітету» від подальшого фінансового моніторингу. Банк може повторно оцінювати клієнта, якщо для цього існують передбачені законом підстави та відповідні обставини.🔎 Водночас така можливість не означає, що банк може вдруге прийняти аналогічне рішення без належного обґрунтування. Якщо банк знову встановлює високий рівень ризику або приймає рішення про припинення ділових відносин, він повинен діяти відповідно до встановленої процедури та мати належні фактичні підстави для такого рішення.Матеріали проаналізував та підготував юрист Михайло ОртинськийПро нас | Послуги | Відгуки